什么是CFA？世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，帶來的是對(duì)金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場(chǎng)運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人、 企業(yè)和金融管理層都需要一個(gè)統(tǒng)一的、規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)來衡量全球金融投資分析人員的知識(shí)水平、道德規(guī)范和專業(yè)化程度，從而建立起對(duì)他們所提供的金融服務(wù)和管理的金融資產(chǎn)的信賴。特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個(gè)值得信賴的標(biāo)準(zhǔn)。 特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, 簡(jiǎn)稱CFA®），是一種國(guó)際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證。由美國(guó)"投資研究及管理專業(yè)協(xié)會(huì)"（Association for Investment Management and Research® 簡(jiǎn)稱AIMR®）進(jìn)行資格評(píng)審和認(rèn)定。CFA®們活躍在世界金融投資市場(chǎng)的各個(gè)舞臺(tái)上。為什么要加入CFA®計(jì)劃？1） 堅(jiān)實(shí)廣泛的知識(shí)CFA®的考核和課程內(nèi)容深深根植于投資管理的實(shí)踐，涉及豐富的金融投資知識(shí)，每個(gè)候選人將在參預(yù)CFA®計(jì)劃期間切實(shí)地接觸到從定量分析和經(jīng)濟(jì)學(xué)，到投資組合管理和資產(chǎn)估價(jià)等投資管理的核心部分，從基本概念，逐漸到案例分析，投資決策，最終運(yùn)用于工作實(shí)踐，候選人將在學(xué)習(xí)中不斷提高，體會(huì)到將投資原則轉(zhuǎn)換為工作實(shí)踐的樂趣。AIMR®通過完善的考核體系和會(huì)員服務(wù)體系來確保具有CFA®稱號(hào)的人員在投資領(lǐng)域中始終保持領(lǐng)先狀態(tài)。每年出版發(fā)行的研討會(huì)文獻(xiàn)匯編及會(huì)員專著，向會(huì)員們傳達(dá)投資界的最新動(dòng)態(tài)，因而，CFA®們總是站在投資管理最新論題和理論的最前沿。2） 職業(yè)發(fā)展的先機(jī)CFA®作為杰出的專業(yè)才能的代表和廉潔自律的典范，在投資界成為雇主和投資者的寵兒。在金融機(jī)構(gòu)的招聘廣告中經(jīng)常可以看到"CFA®優(yōu)先"的字樣。投資者會(huì)選擇擁有CFA®特許狀的專業(yè)人士為他們管理資產(chǎn)，決定投資策略。雇主在提升員工時(shí)，都把CFA®特許狀作為衡量員工能力的尺度，愿意對(duì)CFA®們委以重任。同樣，很多機(jī)構(gòu)都把CFA®作為員工發(fā)展計(jì)劃的一部分，以CFA®的專業(yè)資格作為員工發(fā)展的重要步驟。3） 倍受尊重的行業(yè)地位在持有CFA®特許狀的個(gè)人名單中包括了一流投資事務(wù)所的首席執(zhí)行官及合伙人、最主要的投資策略專家以及在全世界享有盛譽(yù)的專業(yè)研究機(jī)構(gòu)的成員。因此，也使得在投資管理行業(yè)中，沒有任何其他標(biāo)志能夠享有與CFA®特許狀同樣的威望。4） 豐厚的報(bào)酬據(jù)AIMR®的公布的調(diào)查資料（2001年6月7日）顯示，美國(guó)投資專業(yè)人才以2001年第一季度收入計(jì)算的平均年薪比1999年同期上升了15%，由原來的USD165,000上升到USD190，000。工作經(jīng)驗(yàn)在5年以下的投資經(jīng)理的平均年收入為USD125,000，其中10%左右的人達(dá)到USD350,000或更多。有20年以上工作經(jīng)驗(yàn)的投資經(jīng)理的平均年收入為USD253,000，其中也有10%左右的人年收入超過100萬美元。與擁有同樣經(jīng)歷的非CFA®人士高出20%~25%。同時(shí)，93%的CFA®們認(rèn)為他們擁有更好的前景和更大的潛力。此次調(diào)查的范圍是在美國(guó)的8，000多位AIMR®會(huì)員，受到調(diào)查的人員包括在各個(gè)投資公司與機(jī)構(gòu)工作的投資組合經(jīng)理、證券分析師、市場(chǎng)/客戶服務(wù)專員等高級(jí)金融從業(yè)者。這里所指的年薪包括以2001年第一季度為基準(zhǔn)的薪金、預(yù)計(jì)的2001年年終獎(jiǎng)勵(lì)以及2000年非現(xiàn)金收入。5） 廣泛的業(yè)內(nèi)交流在每一級(jí)別的CFA®考核中，都包含了世界性的內(nèi)容， 候選人除了要熟悉投資市場(chǎng)的原理，還必須具備全球性的投資策略理念，熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)的操作規(guī)范，這樣，CFA®們?cè)谌蛐缘慕鹑谖枧_(tái)上與他們所工作的國(guó)家以外的客戶共同合作時(shí)，盡顯優(yōu)勢(shì)。作為AIMR®的會(huì)員，CFA®們可以參與到AIMR®全球性的投資業(yè)交流中去。AIMR®每年舉辦十多次的與投資有關(guān)的專題會(huì)議，而且廣泛地使用因特網(wǎng)和各種出版物來直接向會(huì)員提供業(yè)內(nèi)的最新動(dòng)態(tài)和相關(guān)知識(shí)。同時(shí)，AIMR®也利用各種專業(yè)出版物，如"Financial analysts Journal"（金融分析師雜志）、"CFA Digest"（CFA®文摘）、"AIMR ADVOCATE" （AIMR 倡導(dǎo)者）等，定期向會(huì)員們傳達(dá)投資界的最新動(dòng)態(tài)。怎樣成為CFA ？要取得CFA®特許狀，候選人必須具備以下三個(gè)條件：1,掌握嚴(yán)格而廣泛的專業(yè)知識(shí)，包括與投資有關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域，如投資估值、投資組合管理和資產(chǎn)分配等。候選人將通過CFA®計(jì)劃中的三個(gè)不同等級(jí)的考試（LEVEL Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）來展示他們將這種知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際情況的能力。 2，候選人在取得CFA®特許狀前，必須具備三年以上的相關(guān)投資決策工作經(jīng)驗(yàn)，以保證CFA®特許狀持有人的實(shí)際操作能力。3，在獲得CFA®特許狀之前，候選人必須首先成為AIMR® 的會(huì)員，遵守AIMR®職業(yè)道德操守，并將受惠于"終身教育計(jì)劃"以不斷更新用于投資決策過程的知識(shí)。參與CFA®計(jì)劃（CFA® Program)CFA®計(jì)劃是專為個(gè)人設(shè)置的再教育計(jì)劃，其考核內(nèi)容與攻讀碩士學(xué)位所要求的課程水平相當(dāng)。雖然CFA計(jì)劃對(duì)申請(qǐng)人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務(wù)水平等沒有提出更多的要求，但是，必須指出的是CFA®考試是超出了一般介紹性的、基礎(chǔ)知識(shí)的范疇。CFA®考試CFA®考試在全球各個(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一考試。考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試，Level I 的考試將在2003年的5月/6月、12月舉行兩次,Level II、Level III的考試只在2003年的5月/6月舉行一次。隨著CFA®考試參考人數(shù)的不斷增加，AIMR®自2003年起，將Level I 考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個(gè)考點(diǎn)舉行一次外，2003年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個(gè)地區(qū)再舉行一次。因而，從2003年起Level I 考生將有兩次機(jī)會(huì)參加考試。CFA®計(jì)劃注冊(cè)要求*必須擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)；申請(qǐng)人的學(xué)位將在填寫注冊(cè)申請(qǐng)表時(shí)自行向AIMR®申報(bào)，AIM®R會(huì)隨機(jī)抽樣檢查，以保證候選人確實(shí)達(dá)到該項(xiàng)要求。候選人獲得學(xué)士學(xué)位的時(shí)間最晚不可超過考試當(dāng)年的12月31日。如果在此日期時(shí)沒有達(dá)到的候選人將被取消資格，并取消考試成績(jī)。如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。AIMR®用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。但是臨時(shí)性的工作，如暑期短工、業(yè)余工作等都不被視為有效經(jīng)歷。在遞交注冊(cè)申請(qǐng)表時(shí)，必須隨附相關(guān)工作經(jīng)歷的詳細(xì)說明。*詳細(xì)填寫AIMR® 的注冊(cè)和報(bào)考表格，包括簽署候選人遵守職業(yè)道德和責(zé)任申明；*交齊考試和注冊(cè)費(fèi)用。CFA®注冊(cè)及報(bào)考由AIMR® 直接負(fù)責(zé)。報(bào)名的處理時(shí)間一般需要4至6周，如果滿足注冊(cè)條件，報(bào)名者將收到由AIMR® 發(fā)出的正式通知書，成為CFA®計(jì)劃的候選人。