洛克菲勒家族成立了遺產(chǎn)代理基金會(huì)，免除了家庭紛爭。

洛克菲勒家族有遺產(chǎn)代理基金會(huì)，公平主持遺產(chǎn)分配額度，所以其家族后代不用爭，就能得到自己那份遺產(chǎn)。

依托家族辦公室，洛克菲勒家族在發(fā)展傳承過程中采取了兩個(gè)重大措施。

其一，就是對家族財(cái)富進(jìn)行資產(chǎn)配置，設(shè)立家族基金，進(jìn)行慈善捐贈(zèng)。在家族辦公室成立不久，就已經(jīng)開始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配置。主要方向之一就是現(xiàn)在的洛克菲勒捐贈(zèng)基金，用于在全球經(jīng)營慈善事業(yè)，主要包括人文、醫(yī)療、教育，每年在全球范圍內(nèi)都會(huì)花費(fèi)至少幾億美金。

另一個(gè)配置方向是洛克菲勒大學(xué)。這所大學(xué)在國內(nèi)并不知名，因?yàn)榘l(fā)展的側(cè)重點(diǎn)在于研究而不是教育，因此并不招收本科生，但在美國醫(yī)療研究領(lǐng)域享有與哈佛大學(xué)并列的盛名，并已獲得多個(gè)諾貝爾獎(jiǎng)。

第三個(gè)方向是洛克菲勒家族基金，該基金最早只管理洛克菲勒本家族的資產(chǎn)，但是經(jīng)過幾代人的更迭，本家族的資產(chǎn)逐漸稀釋。目前已經(jīng)變成一個(gè)開放式的家族辦公室，借助洛克菲勒的品牌與資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)。

其二，就是投資方向由以家族主業(yè)為主轉(zhuǎn)向均衡性、多行業(yè)的發(fā)展，收獲其他行業(yè)發(fā)展機(jī)遇和財(cái)富機(jī)會(huì)。這一戰(zhàn)略使得洛克菲勒家族收獲了整個(gè)美國崛起周期的巨大機(jī)遇，家族財(cái)富的增長駛上了快車道。

1880年代，老洛克菲勒已經(jīng)擁有近5億美元的家產(chǎn),但膝下只有一個(gè)兒子,所以他的這些財(cái)產(chǎn)都留給了小約翰·洛克菲勒(John D Rockefeller Jr)。然而,時(shí)代在變化,美國隨后不久三次上調(diào)遺產(chǎn)稅稅率,從最初的10%上調(diào)至25%。這使得成年后的小約翰·洛克菲勒需要思考更多的問題。他考慮到家族里不是每個(gè)人都適合經(jīng)商,還通過父親在他小時(shí)候就帶他到煉油廠磨煉的幼年經(jīng)歷,認(rèn)為要多鍛煉孩子的獨(dú)立能力,不能讓孩子過于依賴家族的財(cái)富和資源。因此,洛克菲勒選擇了家族信托的方式傳承財(cái)富。

家族信托起源于12世紀(jì)的英國,是指委托人與受托人簽訂契約,委托人將持有的各種形式的財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人,由受托人按照委托人的意愿并以自己的名義投資管理信托財(cái)產(chǎn),在委托人指定情況下分配給受益人,以實(shí)現(xiàn)委托人家庭財(cái)富管理、傳承和保護(hù)的目的。

據(jù)公開資料顯示,1934年,小約翰60歲,他作為委托人,為妻子及六個(gè)子女第一次設(shè)立了不可撤銷信托,受托人是大通國民銀行(Chase National Bank),受益人為妻子和六個(gè)孩子。在1952年其78歲的時(shí)候,他又為他的孫輩分別設(shè)立不可撤銷信托,受托人是誠信聯(lián)合信托(Fidelity Union Trust)。

在法律上,信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)和受益權(quán)分開,委托人把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到家族信托后,即喪失該財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),因?yàn)檫@些原本是委托人的財(cái)產(chǎn)都變?yōu)樾磐胸?cái)產(chǎn),而受益人只有信托財(cái)產(chǎn)的受益權(quán)。

據(jù)悉,小洛克菲勒還另外設(shè)立了由五個(gè)人組成的信托委員會(huì),并給予其處置資產(chǎn)的絕對權(quán)力。信托受益人在30歲之前只能獲得分紅收益,不能動(dòng)用本金,30歲之后可以動(dòng)用本金,但要取得家族信托委員會(huì)同意。受益人去世,信托財(cái)產(chǎn)的本金會(huì)自動(dòng)根據(jù)預(yù)先設(shè)定的規(guī)則傳給受益人的子女。

洛克菲勒家族信托顯著的特點(diǎn)在于：其在信托架構(gòu)中設(shè)立了一個(gè)由五人組成的信托委員會(huì)。委托人設(shè)立信托,財(cái)產(chǎn)所有權(quán)在法律上轉(zhuǎn)移到受托人名下,委托人的一個(gè)很大顧慮可能是信托的受托人會(huì)挪用、揮霍甚至侵吞信托財(cái)產(chǎn)。此時(shí),洛克菲勒家族設(shè)立一個(gè)由部分家族成員、第三方獨(dú)立律師、會(huì)計(jì)師等人組織成的信托委員會(huì),充當(dāng)信托保護(hù)人的角色,監(jiān)督受托人忠實(shí)地履行信托條款的情況。信托委員會(huì)秉承委托人的意志,并最大限度地執(zhí)行委托人的意愿。

到了第三代，洛克菲勒家族依然人才輩出,在他們之中,有美國副總統(tǒng)、摩根大通銀行董事長、大慈善家、風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)開創(chuàng)者等。其家族財(cái)富成功傳承歸功于信托制度的優(yōu)勢。根據(jù)需要,家族可以為每個(gè)后代成員或每個(gè)小家庭分別定制一個(gè)信托,交給同一個(gè)受托人管理。這種機(jī)制使得家族財(cái)富始終是一個(gè)整體,可以集中管理和使用，家族企業(yè)既不會(huì)因?yàn)楹蟠龆?、分家而變小或終止,也不會(huì)因?yàn)樨?cái)富代代傳遞而被逐漸分割成若干個(gè)部分,而是可以發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢,獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益。

洛克菲勒家族之所以能夠傳承至今，經(jīng)歷七代而繁盛不衰，最重要的原因就在于懂得“放棄所有權(quán)，保有控制權(quán)”，設(shè)計(jì)成立家族信托和基金會(huì)，讓他們建立了一個(gè)商業(yè)王國，并讓自己的財(cái)富得以代代相傳。

在家族信托的設(shè)計(jì)架構(gòu)中，家族企業(yè)股權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)全部被鎖定在信托框架中，家族成員只能作為受益人享有信托收益，因?yàn)檠b進(jìn)信托框架的財(cái)富所有權(quán)已轉(zhuǎn)移，家族信托成為家族財(cái)富的“防火墻”。其最大功能即鎖定家族企業(yè)財(cái)富，不會(huì)因?yàn)橥饨缱兓绊懻麄€(gè)家族企業(yè)財(cái)富的傳承。

洛克菲勒家族都交給信托機(jī)構(gòu)，將財(cái)富傳承給后代。這種機(jī)制使遺產(chǎn)不會(huì)分割，家族企業(yè)既不會(huì)因?yàn)榉旨叶冃』蚪K止，也不會(huì)因?yàn)榇鷤鬟f而被逐漸分割成若干個(gè)部分。從而獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益。而且洛克菲勒家族的長輩們通過代代相傳的、嚴(yán)格的財(cái)富與慈善教育以及對孩子的教育，讓孩子從小形成良好的財(cái)富觀念和獨(dú)立意識。

什么叫家族信托基金呢？家族信托基金就是整個(gè)家族的財(cái)富不傳承于某個(gè)孩子，把它成立一個(gè)基金，叫做家族信托基金。交由專門基金公司管理公司簽訂協(xié)議去管理，由專門的律師起草文件去管理。這份基金它有明確的繼承人，但是他的繼承人，在滿30歲之前，只能享受分紅的收益，不能動(dòng)用本金。什么意思？比如這份家族基金是十億美元，每年的繼承人只可以動(dòng)用利潤分紅。舉個(gè)例子，這十億美金，每年可以盈利50%的分紅。這個(gè)家族繼承人他是可以享有這50%分紅的。他只要需要可以取出來，但是不能動(dòng)用本金。

那一輩子都不用本金嗎？不是。什么時(shí)候能動(dòng)用本金呢？大家看，這就是智慧。三十歲以后才能動(dòng)用信托基金的本金。但是也不是說，這個(gè)繼承人三十歲了，他想開賭場，然后拿出來這些錢開賭場去了，不是。這些錢要經(jīng)過信托管理委員會(huì)的同意，信托管理委員會(huì)包括了這個(gè)家族的族長、律師、基金管理公司等等的意見，比如說你做正事，做有意義的事情動(dòng)用本金是可以的。如果家族管理基金會(huì)不同意那不能動(dòng)。

小洛克菲勒規(guī)定了，家族公司、家族產(chǎn)業(yè)的繼承必須是有能者上，無能者不能上。這就保障了洛克菲勒家族每代人都有能人輩出。