根據(jù)美國法律規(guī)定，所有超過10,000美元的現(xiàn)金交易，及任何引起懷疑的交易，銀行都需要向國稅局（IRS）報告。

有時，銀行也會對低至1,000美元的跨國商業(yè)轉賬進行審查。銀行保密法允許美國國稅局和司法部調查大額的轉賬記錄以幫助他們識別非法活動。用于進行轉賬的編號系統(tǒng)可以有效地幫助政府追蹤資金流向，即使資金已經(jīng)被轉入海外的賬戶。