1、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。

此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。

2、需要有豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)規(guī)劃是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)，理財(cái)顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的。因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。

4、需要有相對的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。 但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

5、需要有良好的個(gè)人品牌 今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財(cái)顧問"，客戶選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，"信譽(yù)"是理財(cái)規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。