需要考證，從事個(gè)人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。

《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部制定，將理財(cái)規(guī)劃師（chfp)分為三個(gè)等級(jí)，分別是助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問師（RFC）認(rèn)證、注冊(cè)特許分析師（RCA）、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問師（ChFC）認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證、特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證等。在國(guó)外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP），簡(jiǎn)稱“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”。在國(guó)外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。