要想成為工行私人銀行體驗客戶除了在工商銀行金融資產(chǎn)達到800萬元人民幣（含）以上的私人銀行簽約客戶以外，其他簽約私人銀行客戶即為簽約體驗客戶。

工商銀行個人金融資產(chǎn)在人民幣800萬元以上（含），且信用良好的個人客戶，經(jīng)銀客雙方充分溝通，達成開戶意向并簽訂私人銀行服務協(xié)議，即可成為我行私人銀行客戶；在我行個人金融資產(chǎn)在人民幣500萬元以上（含），可以申辦私人銀行體驗客戶，并通過協(xié)議約定體驗期，體驗期一般不超過一年。中國工商銀行私人銀行服務核心團隊由資深管理人員、優(yōu)秀財富顧問和專業(yè)產(chǎn)品專家共同組成。其中管理人員具有豐富的銀行經(jīng)營管理經(jīng)驗；財富顧問都具有CFP/AFP資格；產(chǎn)品專家來自境內(nèi)及海外各分行，涉及銀行、證券、基金、保險、外匯、信托、法律等多個專業(yè)領(lǐng)域，持有CPA/CFA/律師執(zhí)照等專業(yè)證書，主要從事私人銀行專屬產(chǎn)品開發(fā)和專業(yè)服務支持。