試點(diǎn)期2年，河北先行《通知》對(duì)河北省、浙江省、深圳市人民銀行分支機(jī)構(gòu)，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了開(kāi)展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作的原則要求，明確了試點(diǎn)任務(wù)、保障措施和實(shí)施計(jì)劃。

試點(diǎn)為期2年，分地區(qū)分階段實(shí)施。第一步，在河北省全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)，探索邢臺(tái)市房地產(chǎn)行業(yè)、秦皇島市醫(yī)療行業(yè)企業(yè)記錄并報(bào)告大額現(xiàn)金交易。第二步，待河北省試點(diǎn)穩(wěn)定開(kāi)展后，在浙江省、深圳市推廣全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)容，并在浙江省探索批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)企業(yè)大額取現(xiàn)及用現(xiàn)額度管理，在深圳市探索強(qiáng)化對(duì)私賬戶大額用現(xiàn)管理、加強(qiáng)大額現(xiàn)金出入境及香港地區(qū)人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)情況監(jiān)測(cè)，選擇適宜地市探索推動(dòng)個(gè)人收入報(bào)告措施。文件內(nèi)容重點(diǎn)一覽1、對(duì)于管理金額起點(diǎn)，經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。

2、試點(diǎn)為期2年，分地區(qū)分階段實(shí)施3、既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。

4、大額現(xiàn)金管理不會(huì)影響到社會(huì)公眾的日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，此舉適應(yīng)當(dāng)前形勢(shì)需要，我國(guó)亟需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪提供支撐。