現(xiàn)在海外銀行開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難了，之前在香港開(kāi)一個(gè)銀行戶(hù)很簡(jiǎn)單的，提供一些基本資料就可以，銀行工作人員還會(huì)幫忙整理文件，但是現(xiàn)如今，香港銀行開(kāi)戶(hù)的難度有了很大的提升，除了基本的公司資料以外，還要準(zhǔn)備好商務(wù)簽證、地址證明等文件，而且有些港資銀行還要求提供內(nèi)地公司的稅務(wù)登記證。

而在英國(guó)開(kāi)戶(hù)，雖然不需要本人到場(chǎng)，但是需要準(zhǔn)備的材料有很多，且審核時(shí)間比較漫長(zhǎng)，如果是委托辦理的話(huà)，還需要出具委托公證書(shū)；在開(kāi)美國(guó)、加拿大等國(guó)家的賬戶(hù)，不僅手續(xù)復(fù)雜，還需要申請(qǐng)人親自去銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)證。想要成功開(kāi)戶(hù)并得到使用并非易事，如果申請(qǐng)失敗則有可能留下不良記錄，對(duì)以后的開(kāi)戶(hù)行為帶來(lái)阻礙。那么，為什么全球各大主流的商業(yè)銀行都會(huì)對(duì)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)進(jìn)行審核呢？1.監(jiān)管法規(guī)的要求 各國(guó)都有相關(guān)的法律條例來(lái)約束銀行的交易往來(lái)，對(duì)洗錢(qián)、逃稅漏稅的行為更是零容忍，開(kāi)戶(hù)時(shí)所提供的資料真實(shí)性、有效性是銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)的必要條件，也是確保交易合規(guī)的有效手段。2.控制交易風(fēng)險(xiǎn) 開(kāi)賬戶(hù)本身就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和把控的過(guò)程，通過(guò)了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，從而判斷其業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，并采取相應(yīng)的措施管理風(fēng)險(xiǎn)。3.防范金融犯罪 根據(jù)國(guó)際反恐怖融資指南，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)盡職調(diào)查客戶(hù)的身份，以確保交易的各方為合法的所有人和運(yùn)營(yíng)實(shí)體，以防范恐怖分子利用金融業(yè)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移和使用。當(dāng)您準(zhǔn)備開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)確保提交的資料的完整性和真實(shí)性，避免日后產(chǎn)生不必要的麻煩。