第一步：?jiǎn)挝蛔稍?1)單位通過電話或上門方式，咨詢有關(guān)開戶情況。
(2)單位可通過上網(wǎng)下載相關(guān)表格，或上門領(lǐng)取電子表格。第二步：?jiǎn)挝惶顚懕砀?、?zhǔn)備資料(1)單位可在網(wǎng)上下載《單位住房補(bǔ)貼資金委托管理協(xié)議、《單位繳存住房補(bǔ)貼資金委托管理登記表、《單位繳存住房補(bǔ)貼委托管理資金核定表填寫打印并蓋章，第三步：中心受理(1)歸集處會(huì)協(xié)同網(wǎng)站有關(guān)承辦人共同審核單位提供的資料是否齊全、有效，表單的填寫是否正確、完整;(2)對(duì)單位提出的個(gè)性化要求，歸集處協(xié)同網(wǎng)站有關(guān)承辦人共同與單位協(xié)商。
（3）歸集處承辦人告知單位等待中心審核結(jié)果。第四步：中心內(nèi)部流轉(zhuǎn)審核歸集管理處審核歸集管理部門經(jīng)辦人在確認(rèn)單位申報(bào)資料齊全并符合規(guī)定要求情況下，在3個(gè)工作日內(nèi)，提出簽報(bào)事由和意見，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核同意后報(bào)市中心行政領(lǐng)導(dǎo)審批。
（2）行政領(lǐng)導(dǎo)審核簽約市中心行政領(lǐng)導(dǎo)收到簽報(bào)后，在5個(gè)工作日內(nèi)予以審批。審批通過后，于3個(gè)工作日內(nèi)由經(jīng)辦人和負(fù)責(zé)人分別在《單位住房補(bǔ)貼委托資金管理登記表上簽字，加蓋部門業(yè)務(wù)專用章。第五步：?jiǎn)挝活I(lǐng)取相關(guān)資料(1)歸集管理處整理單位所需領(lǐng)取的資料，歸檔留存資料;(2)通知單位領(lǐng)取資料;(3)網(wǎng)站管理辦公室辦理繳存登記手續(xù)歸集管理處將單位相關(guān)資料第六步：?jiǎn)挝活I(lǐng)取繳費(fèi)卡(1)網(wǎng)站將單位開戶信息傳給建-行主辦行。
（2）建-行主辦行給單位開卡。
（3）建-行主辦行將繳費(fèi)卡信息傳給承辦人，同時(shí)將繳費(fèi)卡實(shí)卡交換到協(xié)辦行。
（4）建-行協(xié)辦行通知單位領(lǐng)卡。
（5）單位攜帶《上海市單位住房補(bǔ)貼資金單位繳存登記回執(zhí)到協(xié)辦行領(lǐng)取繳費(fèi)卡。
（6）單位上網(wǎng)確認(rèn)繳費(fèi)卡，完成單位開戶手續(xù)。
