1、金融工程專業(yè)介紹

金融工程是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設計，還包括金融產(chǎn)品定價、交易策略設計、金融風險管理等各個方面。是一門新興的綜合性學科，旨在結(jié)合金融學、工程學、數(shù)學和計算機等科學的知識來解決復雜的金融問題。

對學位申請者和從業(yè)者的數(shù)學基礎和計算機技能要求很高，金融專業(yè)知識相對而言并不一定要很好。通常來說，申請者需要具備一些數(shù)據(jù)軟件操作技能，例如Matlab,R,SAS,SPSS,Eviews，或者計算機編程能力，例如C++。另外，申請者的數(shù)學要求方面，希望具有較好的數(shù)學課程學習經(jīng)歷，例如高等代數(shù)、微積分、概率與統(tǒng)計、隨機過程、微分方程，數(shù)值計算等。

2、金融工程申請要求

雖然美國是世界上金融最發(fā)達的國家，金融教學與理念也是世界一流，華爾街也是世界各國金融人士夢寐以求的地方，因此每年都有數(shù)以萬計的申請者申請美國大學的金融工程專業(yè)碩士學位。

但可能讓眾多想投身金融行業(yè)的國際學生遺憾的是，在美國綜合排名前100的大學中開設金融工程專業(yè)(包括金融數(shù)學)的院校僅有25所左右，金融工程碩士一般開設在工程院或商學院下面。

金融工程對學生整體要求較高，整體申請難度很大。

硬件要求：

GPA：一般要求至少3.0，TOP50院校要求3.5以上

標準化成績要求：GRE或GMAT，雅思或托福成績

分數(shù)建議：

托福一般要求100，雅思7，二者成績都可以

GRE一般要求320分以上，GMAT一般要求700以上，一般兩者成績都認可，提供一個即可

但也有不少院校例外，TOP50以下院校項目明確不接受GMAT：

Columbia University的金融工程，Cornell的金融工程，Chicago的金融數(shù)學，Stanfor ICME項目下的數(shù)學計算金融方向，New York Univeristy的金融數(shù)學和金融工程項目，USC的金融工程，密西根大學安娜堡分校的量化金融與風險管理。

這些院校之中，基本所有項目都會GRE Sub并沒有要求，但小部分院校仍會強烈推薦GRE Sub,例如密西根大學安娜堡分校。

先修課要求：

很多金融工程都對數(shù)學基礎和計算機編程能力有要求，主要是微積分、線性代數(shù)、統(tǒng)計學，C++，具體每個院校可能略有不同，詳情可參照每個院校的項目官網(wǎng)要求。

軟性背景(文書材料)：

商科與理工科一個顯著不同的地方是看重學生的溝通交流能力與領導能力，注重知識理論在實際經(jīng)濟生活中的應用，特別強調(diào)學生通過實習加深對理論知識的靈活運用，因此商科專業(yè)的學生，尤其是申請競爭激烈的金融工程專業(yè)的學生，更加需要在大學期間有至少2到3次相關實習經(jīng)歷。

實習經(jīng)歷

實習經(jīng)歷不僅看重學生實習的公司性質(zhì)和名氣，更重要的是學生實習崗位中數(shù)學或計算機方面的成長和應用能力，例如利用數(shù)學和計算機研究期權(quán)定價模型，網(wǎng)絡化交易模型，理財產(chǎn)品的盈利與風險測算等經(jīng)歷特別重要。

實習公司推薦

銀行、基金公司、會計事務所、保險公司投資部、資產(chǎn)管理公司、交易所、外匯交易中心等

尤其推薦外資銀行、四大會計事務所、世界500強公司財務部

有條件的學生盡量每一次實習公司和崗位都略有不同，盡量增強學生對各個崗位的理解程度，提升綜合背景，將來選擇院校和專業(yè)時能夠游刃有余。

海外交流經(jīng)歷

美國大學十分強調(diào)多元化背景，學生如果有較長時間的海外交流學習經(jīng)歷，能夠大大增加學生的競爭力

商業(yè)大賽或數(shù)學建模大賽經(jīng)歷

學生如果有較強的商業(yè)創(chuàng)業(yè)大賽經(jīng)歷，或者具有較好的數(shù)學建模大賽獲獎，也是能夠讓學生在眾多申請者中脫穎而出的一個閃光點

3、金融工程選校定位參考

參考一：

985院校本科

數(shù)學與經(jīng)濟雙專業(yè)

GPA 3.7 TOEFL 105 GRE 325

實習：國內(nèi)證券公司資產(chǎn)部實習，金融衍生品數(shù)據(jù)分析;國際咨詢公司實習，負責汽車行業(yè)兼并與數(shù)據(jù)分析

數(shù)學基礎：美國數(shù)學建模大賽一等獎

計算機基礎：C++ 網(wǎng)上課程

定校：

沖刺：

哥倫比亞大學，金融數(shù)學;芝加哥大學，數(shù)學金融

匹配：

加州洛杉磯大學，金融工程;密西根大學安娜堡分校，金融工程

保底：

福特漢姆大學，量化金融;紐約大學，金融工程

參考二：

211院校本科

金融專業(yè)

GPA 3.5 TOEFL 100 GRE 320

實習：花旗銀行實習;中國商業(yè)銀行利率變化研究

數(shù)學基礎：美國數(shù)學建模大賽二等獎

定校：

沖刺：

約翰霍普金斯大學，金融數(shù)學;南加州大學，金融工程

匹配：

福特漢姆大學，量化金融;伊利諾伊芝加哥大學，金融工程

保底：

伍斯特理工大學，金融工程;里海大學，分析金融

參考三：

普通院校本科

計算機專業(yè)

GPA 3.3 TOEFL 100 GRE 315

實習：國內(nèi)銀行信貸部

海外合作院校暑假交流

定校：

沖刺：

佐治亞理工，量化計算金融;福特漢姆大學，量化金融

匹配：

羅格斯大學，數(shù)學金融;伍斯特理工大學，金融工程

保底：

斯蒂文斯理工大學，金融工程;康涅體格大學，金融風險管理

4、金融工程就業(yè)方向

既懂“金融”又懂IT的復合型人才已成為高端人才市場的“焦點”;在美國，持有金融工程碩士學位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險公司、風險投資公司所聘用。北京統(tǒng)計局公布的未來“十大高薪職位”中，金融工程師就以其較高的社會地位和收入，榜中有名。

(1).專業(yè)和就業(yè)對口比率：100%，應用性很強。

(2).就業(yè)崗位包括：金融工程師、風險管理人士、證券分析師、高?；蜓芯克目蒲腥藛T、股票交易員、交易所交易員、投融資工作人士。

(3).就業(yè)方向包括： 商業(yè)銀行、投資銀行、保險公司、證券公司、投資公司、基金公司等金融機構(gòu);理財、風險投資公司風險分析及風險管理。

事實上，現(xiàn)在中國的金融工程課程和體系都是直接引進美國的金融工程的教育。就中國的現(xiàn)狀而言，金融制度和金融政策正在醞釀階段，現(xiàn)在金融工程并沒有形成一個適合中國企業(yè)的體系。就現(xiàn)在來說，金融工程在中國的就業(yè)主要在以下幾個領域：

(1).基金公司：基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績效評估、風險控制、資產(chǎn)配置的人才。

(2).證券公司：證券公司現(xiàn)在正處在最艱難的時期，同時也在通過集合理財產(chǎn)品設計等尋求生存的機會。

(3).銀行：最傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化。

現(xiàn)在各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由于銀行僵化用人制度，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內(nèi)部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發(fā)展空間的公司債券市場，抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設計主力。

5、金融工程成功案例

案例一：

學生姓名：A同學

國外院校/專業(yè)：美國加州大學圣地亞哥分校，管理學專業(yè)

相關成績：托福免，GMAT：770，GPA：3.38

錄取結(jié)果：

哥倫比亞大學 企業(yè)風險管理專業(yè)(U.S.News美國大學排名第5位)

約翰霍普金斯大學 金融學專業(yè)(U.S.News美國大學排名第10位)

南加州大學 金融專業(yè)(U.S.News美國大學排名第23位)

羅徹斯特大學 金融學專業(yè)(U.S.News美國大學排名第32位)

福特漢姆大學 金融分析專業(yè)(U.S.News美國大學排名第60位)

學生優(yōu)劣勢分析：

申請優(yōu)勢：美國本科在讀，對申請形勢很了解，自己也比較有主見

相對申請劣勢：無全職工作經(jīng)驗，GPA相對來講并不具備優(yōu)勢

案例二：

學生姓名：B同學

畢業(yè)院校：四川大學 金融學

相關成績：GPA 3.63,GMAT700,托福102

錄取結(jié)果：

伊利諾伊大學厄巴納-香檳分校 金融學 錄取

加州大學圣地亞哥分校 金融學 錄取

東北大學 金融學 錄取，并獲得獎學金

學生優(yōu)劣勢分析：

優(yōu)勢：“985”、“211”院校畢業(yè)，專業(yè)匹配度高，相關成績不錯。

劣勢：沒參加過專業(yè)相關的活動和實習。

【微語】愿留學生活充滿陽光,每一天充實快樂。