1.金融學(xué)專業(yè)開設(shè)在商學(xué)院或者管理學(xué)院，偏向培養(yǎng)學(xué)生對(duì)金融產(chǎn)品的價(jià)值和投資的分析能力，以及投資風(fēng)險(xiǎn)管理分析，也就是說，借助于既有的各種模型、軟件以及成熟的投資理論來實(shí)現(xiàn)價(jià)值和投資分析。

課程設(shè)置：有公司金融（Corporate Finance）,投資管理（Investment Management）,證券與金融市場（Securities an Financial Markets）等。

2.金融數(shù)學(xué)更多的是以高等數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)，甚至可以說是以高等微積分為基礎(chǔ)，通過復(fù)雜的數(shù)學(xué)算法來解決金融產(chǎn)品的定價(jià)過程。同時(shí)，金融產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)管理也是建立在數(shù)學(xué)基礎(chǔ)上的。金融數(shù)學(xué)專業(yè)通常開設(shè)在數(shù)學(xué)系或者文理學(xué)院，少部分開設(shè)在商學(xué)院。

課程設(shè)置：資產(chǎn)定價(jià)（Asset Pricing）,隨機(jī)過程（Stochastic Processes）,金融建模（Financial Moeling），固定收益與衍生品（Fixe Income an Derivatives）等。

3.金融工程則是以數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)語言為基礎(chǔ)，以金融衍生品和固定收益產(chǎn)品為主要研究目標(biāo)，比如期權(quán)、期貨、債券投資等。這些金融產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理、收益率、投資組合等方面的復(fù)雜性，決定了其需要建模和計(jì)算機(jī)語言的幫助來實(shí)現(xiàn)。這個(gè)專業(yè)幾乎都是開設(shè)在工程學(xué)院、也有部分開設(shè)在運(yùn)籌學(xué)院 Inustrial Engineering an Operations Research，比較偏好有工科背景的申請(qǐng)者。

課程設(shè)置：金融工程（Financial Engineering），計(jì)算機(jī)金融（Computational Finance），投資策略分析(Investment Strategies & Analysis)等。(^▽^)

總結(jié)：金融學(xué)注重價(jià)值挖掘和投資分析，金融數(shù)學(xué)注重金融產(chǎn)品定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，金融工程則注重在金融衍生品和固定收益產(chǎn)品方面的投資分析。

接下來，讓我們一起了解UIUC的金融工程專業(yè)：

UIUC金融工程背景要求：傾向于招收本科為工科的學(xué)生如數(shù)學(xué)、物理、計(jì)算機(jī)或經(jīng)濟(jì)學(xué)，有基礎(chǔ)的金融課程會(huì)為申請(qǐng)加分，但不是必須的哦！

先修課要求：一年微積分、一學(xué)期線性代數(shù)和微分方程、一學(xué)期概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)、一學(xué)期編程課程。

GPA：本科生平均要求3.2+，研究生平均要求3.5+

TOEFL or IELTS：都接受，中國學(xué)生平均錄取分?jǐn)?shù)TOEFL103+，IELTS7.0+（小分6.5+）

GRE or GMAT：都接受，中國學(xué)生平均錄取分?jǐn)?shù)GRE320+、GMAT700+

那么，作為公立院校大牛的UIUC，金融工程專業(yè)課程設(shè)置是怎樣的？

UIUC金融工程專業(yè)每年八月份開學(xué)，開學(xué)前有兩種一個(gè)禮拜的Preparatory course(分別是C++ 和Finance)，可以選擇其一。周六周日或者晚上沒有強(qiáng)制性的課程，但是金融工程專業(yè)的學(xué)生可以免費(fèi)上一些自選的課程，比如Bloomberg Terminal，MATLAB，Capital IQ之類的，這些課一般在晚上五點(diǎn)之后到十點(diǎn)之間。UIUC金融工程專業(yè)不分班，有些課程也會(huì)和其它專業(yè)的學(xué)生一起上課。每學(xué)期強(qiáng)制四門acaemic的課，還有一門Practitioner speaker的課。只有acaemic的課程有考試，practitioner speaker的課有attenance要求。編程較難，只有第三學(xué)期可以選修一門，其它課全是manatory。至于考試形式，目前為止所以的課程至少都是 assignment + miterm + final。某些課程如risk management 還有quiz 和 project。

以上是UIUC金工三學(xué)期的課程設(shè)置，第一學(xué)期課程主要以金融概率、股票市場基本面分析、統(tǒng)計(jì)學(xué)方法、計(jì)算金融以及金融職業(yè)規(guī)劃課為主；第二學(xué)期的課程會(huì)進(jìn)一步學(xué)習(xí)量化金融的實(shí)務(wù)課程，包括金融衍生品分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等；第三學(xué)期的課程主要集中在深度學(xué)習(xí)、金融估值、金融工程項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)等。

The MSFE Program regularly receives announcements for full-time an internship employment. These announcement are immeiately forware to our stuents. In aition,the links below provie links to general employment resources.

Opportunities

? Walleye Traing - Quantitative Traing Analyst

? Chicago Traing Company - Job Openings

? DRW - Job Openings

? BMO - Lea Moeler,US AML Moel Management

? BMO- Senior Analyst,US AML Moel Management

? Chicago Quantitative Alliance (CQA)

? Global Association of Risk Professionals (GARP)

? International Association of Quantitative Finance (IAQF)

? The Financial Engineer

? Professional Risk Managers’ International Association (PRMIA)

? QuantNet

UIUC金融工程畢業(yè)生主要就業(yè)聚集在金融行業(yè)在金融機(jī)構(gòu)的中后臺(tái)從事定量工作，包括投資銀行、對(duì)沖基金、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司。部分金融工程畢業(yè)生也會(huì)進(jìn)入到其他行業(yè)如咨詢公司（Quantitative Avisory）、能源公司（Derivatives Traing）和IT企業(yè)（Data Mining） 學(xué)院提供暑期實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)+全職招聘會(huì)，崗位如定量分析、風(fēng)險(xiǎn)管理、量化金融分析、金融工程、投資組合分析等等….

UIUC金工畢業(yè)生常見崗位舉例：精算和風(fēng)險(xiǎn)管理顧問、金融工程師、數(shù)據(jù)分析師、股票研究員、期貨交易員、投資分析師、利率衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理顧問、量化開發(fā)員、市場分析師

就業(yè)位置主要集中在：

1.紐約，全球最大金融中心，曼哈頓下城的華爾街。eg. 紐約證券交易所New York stock exchange、納斯達(dá)克交易所NASDAQ OMX、各大投資銀行總部。

2.芝加哥，美國最大的期貨市場。eg. 芝加哥商業(yè)交易所CME、芝加哥期貨交易所CBOT

最后，關(guān)于申請(qǐng)美國金融工程的更多信息，聯(lián)系馬老師了解吧~

【微語】永遠(yuǎn)不要忘了你最初的夢(mèng)想、留學(xué)的初衷。