關(guān)于留學(xué)生貨幣金融作業(yè)輔導(dǎo)，需要輔導(dǎo)的同學(xué)可以咨詢客服老師，我們接下來(lái)要說(shuō)的是美國(guó)金融專業(yè)的一些研究方向。這些課程我們都可以輔導(dǎo)哦，我們可以將 MSF 的性質(zhì)定為 a professional degree，即為滿足就業(yè)認(rèn)可資質(zhì)的職業(yè)性學(xué)位，注重實(shí)際應(yīng)用而非理論。

公司金融(Corporate Finance)

a) 簡(jiǎn)單介紹

公司金融是研究公司資金流動(dòng)和運(yùn)作規(guī)律的，其最主要目的是使公司利益最大化，并同時(shí)控制公司的金融風(fēng)險(xiǎn)。公司金融最核心的內(nèi)容是融資和投資兩種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，此外，還包括企業(yè)的企業(yè)并購(gòu)、資產(chǎn)重組、利潤(rùn)分配、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。

b) 主要課程

各學(xué)校開(kāi)設(shè)該方向的課程不盡相同，主要有：

? Advanced Corporate Finance：涉及的理論和應(yīng)用方面的公司的融資決策，包括資本結(jié)構(gòu)，資本成本理論;合并、收購(gòu)和杠桿收購(gòu);期權(quán)、認(rèn)股權(quán)證和可轉(zhuǎn)換;風(fēng)險(xiǎn)資本和首次公開(kāi)募股。

? Valuation & Modeling：通過(guò)個(gè)案分析等方式介紹資產(chǎn)基本估價(jià)和財(cái)務(wù)決策、以及管理資金，即融資和投資決策。

? Corporate Finance Strategy：主要通過(guò)個(gè)案分析方法，學(xué)習(xí)企業(yè)融資的概念以及實(shí)操，內(nèi)容包括測(cè)量和解釋現(xiàn)金流表現(xiàn)，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和周轉(zhuǎn)管理;資本投資和資本成本和資本結(jié)構(gòu)，股利政策和公司的估價(jià)。

? International Finance：在國(guó)際金融市場(chǎng)中考察企業(yè)的財(cái)務(wù)管理，包括同等的國(guó)際條件下，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，跨境投資分析，多國(guó)公司的預(yù)算編制，套期保值的外匯市場(chǎng)，進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)的融資，和在全球市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力戰(zhàn)略。

? Financial statement analysis：分析和解釋公開(kāi)發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)注釋，內(nèi)容包括分析公司的行業(yè)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析公司的財(cái)務(wù)執(zhí)行情況和會(huì)計(jì)方法，信用風(fēng)險(xiǎn)分析，預(yù)測(cè)該公司未來(lái)的備考財(cái)務(wù)報(bào)表。

c) 背景偏好

申請(qǐng)這一方向的學(xué)生，最好對(duì)公司資金流動(dòng)和運(yùn)轉(zhuǎn)非常熟悉，有一定的會(huì)計(jì)背景則更佳。另外，無(wú)論是融資還是投資，都需要與多方進(jìn)行溝通，因此，良好的溝通能力是必須的。而在這行里面做，以后很有可能做到公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理甚至財(cái)務(wù)總監(jiān)，所以領(lǐng)導(dǎo)能力也很重要。另外，在投資銀行里面幫助企業(yè)上市時(shí)，需要與不同行業(yè)的公司溝通，這就要求前去溝通的人員對(duì)這些行業(yè)的背景非常了解，所以他們喜歡招一些對(duì)相關(guān)行業(yè)背景有一定了解的人。這也是學(xué)校喜歡招各種本科背景的原因之一。

d) 就業(yè)方向

Corporate Career：Financial Analyst->Financial Manager->CFO

Investment Banking Career： 幫助企業(yè)上市(即 IpO)，發(fā)行債券，幫助企業(yè)進(jìn)行兼并與收購(gòu)

Mergers& Acquisitions (M&A)、資產(chǎn)重組等。

Consulting Career：在一些咨詢公司中為企業(yè)提供融資、投資、經(jīng)營(yíng)管理等建議。

e) 開(kāi)設(shè)學(xué)校

MIT，WUSL，UIUC，Case Western,IIT

3.2 財(cái)務(wù)管理(Financial Management)

a) 簡(jiǎn)單介紹

? 研究?jī)?nèi)容：財(cái)務(wù)管理主要研究公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以評(píng)估或者預(yù)測(cè)將來(lái)的表現(xiàn)，比如研究某個(gè)公司在一個(gè)特定時(shí)間內(nèi)(通常一年)的表現(xiàn)與同行相比是好是壞?原因在哪里?也會(huì)通過(guò)研究它的運(yùn)營(yíng)資本來(lái)預(yù)測(cè)將來(lái)可能遇到的現(xiàn)金流通的問(wèn)題等等。

? 與公司金融的區(qū)別：財(cái)務(wù)管理與公司金融所學(xué)的內(nèi)容是很像的，但相對(duì)來(lái)說(shuō)公司金融范圍會(huì)更廣一點(diǎn)，除了公司內(nèi)部的一些財(cái)務(wù)與資金管理，還包括公司的一些外部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)比如融資、投資、合并與收購(gòu)等。而財(cái)務(wù)管理更側(cè)重于一個(gè)公司的內(nèi)部，根據(jù)以往的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)情況，為制定公司的經(jīng)營(yíng)決策和財(cái)務(wù)決策提供依據(jù)。

? 與會(huì)計(jì)碩士專業(yè)的區(qū)別：財(cái)務(wù)管理除了研究公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之外，也會(huì)學(xué)一些公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)容，因?yàn)橹挥袑?duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的模式和流程有所了解，其所提供的財(cái)務(wù)決策依據(jù)才會(huì)更有針對(duì)性。所以我們可以看到在財(cái)務(wù)管理的課程中，也會(huì)有 Corporate Finance,Investment Management,Mergers and Acquisition,Risk Management 等課程。而會(huì)計(jì)專業(yè)中，其課程主要為 Financial Accounting,Cost Accounting,Financial Management,Auditing,Financial Statement Analysis,Financial Report,

Taxation 以及一些法律課程等典型的會(huì)計(jì)課程。

b) 主要課程

與公司金融基本一致，側(cè)重財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)研究。

c) 背景偏好

也與公司金融相似。

d) 就業(yè)方向

基本上與公司金融一致，但在一些比較注重經(jīng)營(yíng)這一塊的職位中，財(cái)務(wù)管理是不夠?qū)W公司金融的人競(jìng)爭(zhēng)的。

常見(jiàn)職位: 財(cái)務(wù)管培生，財(cái)務(wù)分析師，財(cái)務(wù)經(jīng)理，財(cái)務(wù)總監(jiān)，CFO e) 開(kāi)設(shè)學(xué)校

pepperdine,State University of New York—Buffalo

3.3 投資管理(Investment Management)/資產(chǎn)管理(Asset Management)

a)簡(jiǎn)單介紹

該方向主要學(xué)的還是投資機(jī)構(gòu)(比如投資銀行、基金公司、資產(chǎn)管理公司等)怎樣幫助私人投資者(也就是他們的客戶)去管理資產(chǎn)(如股票、債券、存款等)，進(jìn)行有效的投資并實(shí)現(xiàn)所預(yù)期的利益，使客戶的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值。在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，投資機(jī)構(gòu)利用自身優(yōu)勢(shì)，收集大量的基礎(chǔ)信息資料，進(jìn)行系統(tǒng)的研究分析，建立投資策略，確定投資方向。有時(shí)為了控制風(fēng)險(xiǎn)，投資機(jī)構(gòu)會(huì)按照一定的比例，投資于不同的品種，比如股票、基金、保險(xiǎn)、定期存款等，從而可以在風(fēng)險(xiǎn)最低的情況下實(shí)現(xiàn)最大的收益。這就是我們通常所說(shuō)的投資組合管理(portfolio management)。

選擇投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)的好處：

1、 投資機(jī)構(gòu)有眾多的信息來(lái)源，可以掌握更多的信息，提前知悉市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向;

2、 投資機(jī)構(gòu)擁有強(qiáng)大的分析團(tuán)隊(duì)和專業(yè)人士，其所作投資往往更合理，收益也更高;

3、 投資機(jī)構(gòu)掌握巨額資產(chǎn)，往往可以影響價(jià)格走勢(shì)，并從中獲取高額利潤(rùn)。

b)背景偏好

該方向主要進(jìn)行的就是股票、期權(quán)期貨、債券等分析與投資，經(jīng)常需要運(yùn)用各種模型和指標(biāo)，因此要求數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)能力非常強(qiáng)。學(xué)校招生的時(shí)候也會(huì)比較強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)，最具代表性的是 princeton University。

c) 主要課程

Fixed Income Analysis,Hedge Funds,Equity Analysis,portfolio Management,Risk Management,

Capital Markets,Options and Futures,Investment Analysis d)就業(yè)方向

共同基金、養(yǎng)老金基金、對(duì)沖基金、投資銀行、資產(chǎn)管理公司等等是比較適合的就業(yè)方向。最常見(jiàn)的職位有證券分析師(Security Analysis)，基金經(jīng)理(Fund Manager)，交易員(Trader) e)開(kāi)設(shè)學(xué)校

WUSL，UIUC,pepperdine,Denver

3.4 風(fēng)險(xiǎn)管理(Risk Management)

a) 簡(jiǎn)單介紹

風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、資金運(yùn)作、金融衍生品以及資本市場(chǎng)相關(guān)數(shù)據(jù)運(yùn)用定性和定量的分析方法，制定數(shù)學(xué)模型來(lái)識(shí)別、分析企業(yè)內(nèi)部以及外部面臨或?qū)?huì)面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)一系列的經(jīng)濟(jì)手段來(lái)降低或規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)以提升公司的價(jià)值。

b)主要課程

Financial Risk Management,Credit Risk Management,Enterprise Risk Management,Corporate Risk Management,Stochastic Modeling,Modeling and Risk Management c)背景偏好 風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展到現(xiàn)在已經(jīng)基本上模型化，要求比較強(qiáng)的數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)能力。

d) 就業(yè)方向商業(yè)或投資銀行、投資經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、非金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理部門等領(lǐng)域，從事資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)分析、投資組合制定等職位以幫助服務(wù)客戶發(fā)現(xiàn)、避免或解決存在或?qū)?huì)面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)。

常見(jiàn)的一些職位有 Derivatives risk analyst、Market risk analyst、portfolio risk analyst、Financial Risk Manager (FRM)等。

e)開(kāi)設(shè)學(xué)校

University of Washington，University of Michigan-Ann Arbor,Case Western，BU,RpI，UCSD

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