只身海外求學(xué)的留學(xué)生正成為電信詐騙的重點對象之一,詐騙分子利用留學(xué)生和家長溝通的不便,以及他們對簽證、留學(xué)的信息盲點,形成了多樣化的詐騙手段。近日,浦發(fā)銀行北京分行亞運村支行在接待一位女士贖回理財產(chǎn)品時發(fā)現(xiàn),該女士和她正在海外留學(xué)的兒子似乎正在遭遇一起以“簽證復(fù)查”為由的電信詐騙。

這天,王女士來到網(wǎng)點著急贖回理財產(chǎn)品,贖回后將賬戶中籌集的100萬元人民幣,通過浦發(fā)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到了兒子小李的賬戶。至于匯款的目的,王女士告訴理財經(jīng)理,兒子打電話說接到了國內(nèi)警察的電話,自己被美國簽證中心抽到簽證復(fù)查,要求家長緊急匯款用于余額證明,并稱不需再通過銀行開立財產(chǎn)證明書,僅需將25 萬美元或100萬元人民幣存入學(xué)生名下的銀行賬戶,用以證明余額充足即可。兒子還說,已與學(xué)校老師確認(rèn)此消息,并強(qiáng)調(diào)還有其他同學(xué)也被抽到,“警察說,資金在個人賬戶停留2、3天就行,但必須在6個小時內(nèi)提供銀行余額證明”。

理財經(jīng)理細(xì)聽上述信息,經(jīng)過耐心詢問,得知王女士之前已為兒子留學(xué)簽證開立過財產(chǎn)證明,頓時感覺事情蹊蹺,于是讓王女士再次聯(lián)系兒子,深入了解此事的前因后果,同時理財經(jīng)理也聯(lián)系上北京的留學(xué)服務(wù)機(jī)構(gòu),咨詢相關(guān)情況。

王女士再次撥打兒子電話,卻發(fā)現(xiàn)對方始終占線,經(jīng)過反復(fù)撥打電話、微信語音以及微信留言,終于聯(lián)系上兒子。經(jīng)過深入交流,小李才告訴母親,之前的說辭都是“警察”告訴他的“話術(shù)”。

當(dāng)天上午,小李突然接到國內(nèi)電話,對方自稱是警察,并主動提供了姓名及警號,他報出小李的身份證號、所在學(xué)校等信息,首先確認(rèn)了小李的留學(xué)生身份,而后表示,因近期發(fā)生丁某某非法進(jìn)入美國被遣返的案件,警方需要證明小李是合法留學(xué),因此需提交資金余額證明,如果自己賬戶資金不足,要盡快讓家長轉(zhuǎn)入資金。同時,他強(qiáng)調(diào)該案件調(diào)查屬于秘密行為,不允許告知家長,并為小李提供了前述話術(shù)。小李上網(wǎng)查詢了警察的信息,發(fā)現(xiàn)確有同名警官,同時考慮到僅需提供自己賬戶的資金余額證明,并沒有實際資金風(fēng)險,便放松了警惕,配合對方,按照話術(shù)向家人提出了轉(zhuǎn)賬要求。

然而,在得知小李的賬戶余額后,“警察”就密集催促其轉(zhuǎn)賬至某指定賬戶,并以持續(xù)通話的方式減少小李與外界的聯(lián)系,導(dǎo)致家人無法及時與其取得聯(lián)系。理財經(jīng)理與留學(xué)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)系后確認(rèn),官方渠道沒有正在進(jìn)行緊急簽證復(fù)查的相關(guān)信息。種種跡象讓王女士和小李確認(rèn),遇到的“警察”其實是詐騙犯,于是小李不再接聽該電話,并立即將資金轉(zhuǎn)回至王女士卡內(nèi)。

最終,錢回到了王女士的賬戶,王女士對理財經(jīng)理的細(xì)心專業(yè)與高度的警惕性深表感激,“要沒有浦發(fā)銀行的幫助,我這100萬現(xiàn)在可能已經(jīng)沒了”。

事后,浦發(fā)銀行北京分行將該事件進(jìn)行了總結(jié)分析,在行內(nèi)發(fā)布了名為《關(guān)于防控面向在美留學(xué)生及其家長實施電信詐騙的風(fēng)險提示》的書面材料,讓全體人員加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險合規(guī)意識,守護(hù)客戶資金安全。同時還將該風(fēng)險提示材料上報至教育部留學(xué)服務(wù)中心,讓更多留學(xué)生通過官方渠道獲知這一詐騙案例以及相關(guān)的金融風(fēng)險。教育部留學(xué)服務(wù)中心也向浦發(fā)銀行北京分行發(fā)來了感謝信:“這類新型案例值得我們高度重視和引以為戒,我們將會向留學(xué)生群體進(jìn)行宣傳和警示。感謝貴行員工在日常工作中的高度責(zé)任心和專業(yè)性。”

經(jīng)過對案例的分析總結(jié),浦發(fā)銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,針對大額轉(zhuǎn)賬、大額購匯、外幣匯款等,后續(xù)還將加強(qiáng)審核和風(fēng)險提示,避免客戶使用不真實的轉(zhuǎn)賬用途或其他金融風(fēng)險,同時還將進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點工作人員的防詐意識和風(fēng)險防范意識,讓營業(yè)網(wǎng)點成為防范詐騙最后一道防線。