只身海外求學(xué)的留學(xué)生正成為電信詐騙的重點(diǎn)對(duì)象之一,詐騙分子利用留學(xué)生和家長(zhǎng)溝通的不便,以及他們對(duì)簽證、留學(xué)的信息盲點(diǎn),形成了多樣化的詐騙手段。近日,浦發(fā)銀行北京分行亞運(yùn)村支行在接待一位女士贖回理財(cái)產(chǎn)品時(shí)發(fā)現(xiàn),該女士和她正在海外留學(xué)的兒子似乎正在遭遇一起以“簽證復(fù)查”為由的電信詐騙。

這天,王女士來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)著急贖回理財(cái)產(chǎn)品,贖回后將賬戶中籌集的100萬(wàn)元人民幣,通過(guò)浦發(fā)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到了兒子小李的賬戶。至于匯款的目的,王女士告訴理財(cái)經(jīng)理,兒子打電話說(shuō)接到了國(guó)內(nèi)警察的電話,自己被美國(guó)簽證中心抽到簽證復(fù)查,要求家長(zhǎng)緊急匯款用于余額證明,并稱不需再通過(guò)銀行開(kāi)立財(cái)產(chǎn)證明書(shū),僅需將25 萬(wàn)美元或100萬(wàn)元人民幣存入學(xué)生名下的銀行賬戶,用以證明余額充足即可。兒子還說(shuō),已與學(xué)校老師確認(rèn)此消息,并強(qiáng)調(diào)還有其他同學(xué)也被抽到,“警察說(shuō),資金在個(gè)人賬戶停留2、3天就行,但必須在6個(gè)小時(shí)內(nèi)提供銀行余額證明”。

理財(cái)經(jīng)理細(xì)聽(tīng)上述信息,經(jīng)過(guò)耐心詢問(wèn),得知王女士之前已為兒子留學(xué)簽證開(kāi)立過(guò)財(cái)產(chǎn)證明,頓時(shí)感覺(jué)事情蹊蹺,于是讓王女士再次聯(lián)系兒子,深入了解此事的前因后果,同時(shí)理財(cái)經(jīng)理也聯(lián)系上北京的留學(xué)服務(wù)機(jī)構(gòu),咨詢相關(guān)情況。

王女士再次撥打兒子電話,卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方始終占線,經(jīng)過(guò)反復(fù)撥打電話、微信語(yǔ)音以及微信留言,終于聯(lián)系上兒子。經(jīng)過(guò)深入交流,小李才告訴母親,之前的說(shuō)辭都是“警察”告訴他的“話術(shù)”。

當(dāng)天上午,小李突然接到國(guó)內(nèi)電話,對(duì)方自稱是警察,并主動(dòng)提供了姓名及警號(hào),他報(bào)出小李的身份證號(hào)、所在學(xué)校等信息,首先確認(rèn)了小李的留學(xué)生身份,而后表示,因近期發(fā)生丁某某非法進(jìn)入美國(guó)被遣返的案件,警方需要證明小李是合法留學(xué),因此需提交資金余額證明,如果自己賬戶資金不足,要盡快讓家長(zhǎng)轉(zhuǎn)入資金。同時(shí),他強(qiáng)調(diào)該案件調(diào)查屬于秘密行為,不允許告知家長(zhǎng),并為小李提供了前述話術(shù)。小李上網(wǎng)查詢了警察的信息,發(fā)現(xiàn)確有同名警官,同時(shí)考慮到僅需提供自己賬戶的資金余額證明,并沒(méi)有實(shí)際資金風(fēng)險(xiǎn),便放松了警惕,配合對(duì)方,按照話術(shù)向家人提出了轉(zhuǎn)賬要求。

然而,在得知小李的賬戶余額后,“警察”就密集催促其轉(zhuǎn)賬至某指定賬戶,并以持續(xù)通話的方式減少小李與外界的聯(lián)系,導(dǎo)致家人無(wú)法及時(shí)與其取得聯(lián)系。理財(cái)經(jīng)理與留學(xué)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)系后確認(rèn),官方渠道沒(méi)有正在進(jìn)行緊急簽證復(fù)查的相關(guān)信息。種種跡象讓王女士和小李確認(rèn),遇到的“警察”其實(shí)是詐騙犯,于是小李不再接聽(tīng)該電話,并立即將資金轉(zhuǎn)回至王女士卡內(nèi)。

最終,錢回到了王女士的賬戶,王女士對(duì)理財(cái)經(jīng)理的細(xì)心專業(yè)與高度的警惕性深表感激,“要沒(méi)有浦發(fā)銀行的幫助,我這100萬(wàn)現(xiàn)在可能已經(jīng)沒(méi)了”。

事后,浦發(fā)銀行北京分行將該事件進(jìn)行了總結(jié)分析,在行內(nèi)發(fā)布了名為《關(guān)于防控面向在美留學(xué)生及其家長(zhǎng)實(shí)施電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》的書(shū)面材料,讓全體人員加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí),守護(hù)客戶資金安全。同時(shí)還將該風(fēng)險(xiǎn)提示材料上報(bào)至教育部留學(xué)服務(wù)中心,讓更多留學(xué)生通過(guò)官方渠道獲知這一詐騙案例以及相關(guān)的金融風(fēng)險(xiǎn)。教育部留學(xué)服務(wù)中心也向浦發(fā)銀行北京分行發(fā)來(lái)了感謝信:“這類新型案例值得我們高度重視和引以為戒,我們將會(huì)向留學(xué)生群體進(jìn)行宣傳和警示。感謝貴行員工在日常工作中的高度責(zé)任心和專業(yè)性。”

經(jīng)過(guò)對(duì)案例的分析總結(jié),浦發(fā)銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,針對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、大額購(gòu)匯、外幣匯款等,后續(xù)還將加強(qiáng)審核和風(fēng)險(xiǎn)提示,避免客戶使用不真實(shí)的轉(zhuǎn)賬用途或其他金融風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還將進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的防詐意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),讓營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為防范詐騙最后一道防線。