操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件無效或失敗而導(dǎo)致的損失風(fēng)險，這些事件可能會中斷業(yè)務(wù)運(yùn)營流程。損失可以是直接或間接的財務(wù)損失。而在現(xiàn)代商業(yè)社會中，操作風(fēng)險滲透到每個組織和每個內(nèi)部流程中。操作風(fēng)險管理功能的目標(biāo)是關(guān)注對組織影響最大的風(fēng)險。因此掌握操作風(fēng)險和保險分析的技能還是很有必要的，若是同學(xué)們對該課程有興趣的話，不妨隨留求藝的老師一起來了解一下吧。

操作風(fēng)險和保險分析的基本方面：

課程涵蓋了操作風(fēng)險框架中使用的四個數(shù)據(jù)元素以及處理風(fēng)險分類法。然后，進(jìn)一步深入探討了操作風(fēng)險測量和保險的關(guān)鍵主題，例如估計頻率和嚴(yán)重性模型的各種方法。

最后，以特定主題的節(jié)結(jié)束，例如情景分析;多因素建模;和依賴建模。

其功能還包括：

討論內(nèi)部損失數(shù)據(jù)和關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，這兩者都是制定風(fēng)險敏感框架的基礎(chǔ)。

如何將操作風(fēng)險納入公司戰(zhàn)略決策的指導(dǎo)方針。

美國綜合資本分析和審查(CCAR)計劃下的操作風(fēng)險壓力測試模型。

操作風(fēng)險和保險分析要點(diǎn)：

風(fēng)險識別：

操作風(fēng)險管理從識別可能出錯的地方開始。作為最佳實(shí)踐，應(yīng)使用或開發(fā)控制框架以確保完整性。

風(fēng)險評估：

一旦確定了風(fēng)險，就會使用影響和似然程度來評估風(fēng)險。

測量和緩解：

在風(fēng)險評估中，根據(jù)一致的尺度來衡量風(fēng)險，以便對風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先排序并相互比較。該測量還考慮了控制與潛在暴露相關(guān)的風(fēng)險的成本。

監(jiān)控和報告：

通過持續(xù)的風(fēng)險評估來監(jiān)控風(fēng)險，以確定隨時間推移的任何變化。風(fēng)險和任何變更均報告給高級管理層和董事會，以促進(jìn)決策過程。

操作風(fēng)險和保險分析課程包含：

透視中的 OpRisk、OpRisk 數(shù)據(jù)和治理、使用 OpRisk 數(shù)據(jù)進(jìn)行業(yè)務(wù)分析、壓力測試OpRisk Capital和綜合資本分析與評論(CCAR)、損失分布方法中的基本概率概念、風(fēng)險計量與資本配置、頻率和嚴(yán)重性模型的估計、頻率和嚴(yán)重性模型的模型選擇和擬合優(yōu)度測試、靈活的參數(shù)化嚴(yán)重性模型：基礎(chǔ)知識、依賴概念、依賴模型、損失聚合、場景分析、合并不同的數(shù)據(jù)源、損失過程的多因素建模和回歸、保險與風(fēng)險轉(zhuǎn)移：產(chǎn)品與建模、保險和風(fēng)險轉(zhuǎn)移：OpRisk的保險掛鉤衍生品，再保險和CAT債券的定價。

以上就是關(guān)于操作風(fēng)險和保險分析課程簡介的相關(guān)內(nèi)容分享了，希望能夠?yàn)橛行枰耐瑢W(xué)提供到一定的幫助。本次我們的分析暫時也就到這里了，若是還有什么需要幫助的地方，也可以與留求藝的在線老師取得聯(lián)系，從而獲取幫助哦。