金融專業(yè)一直都是美國研究生申請的熱門專業(yè)，最常見的就是 Master of Science in Finance。然而，在選校時我們常常用 MBA 的金融方向 （ MBA in Finance ）甚至是數(shù)量金融碩士（ Master of Science in Quantitative Finance ）來代替那些沒有 MSF 的學校。雖然這幾個 program 聽上去學的都是金融，然而在課程設置，就業(yè)方向和對申請者的要求上卻是不盡相同的。深入了解研究生金融專業(yè)的細分方向可以幫助學生更合理地選校選專業(yè)。在這里我結(jié)合自己的申請經(jīng)驗總結(jié)對比了 MSF，MBA in Finance,及 MSQF 的不同；另外，在 MBA Finance 和 MSF 里還簡單對比了 Corporate Finance （公司金融）和 Investment Management （“投資管理”也就是您所說的“金融投資”專業(yè)）這兩個專業(yè)細分的區(qū)別。

（一） Master of Science in Finance 金融碩士

金融碩士是一門專業(yè)的技術(shù)性金融課程，它深入探索了公司金融和投資管理方面的原理和操作。金融碩士針對的是想在金融領域從事分析，操作，咨詢及管理的學生。學生通過學習金融碩士課程可以掌握金融分析工具的運用和技巧，畢業(yè)之后可在銀行、投行、金融機構(gòu)、咨詢公司或者會計事務所工作。同時，金融碩士課程為學生考注冊金融分析師、注冊擇類投資分析師等資格證書奠定了很好的基礎。如果學生想要繼續(xù)攻讀金融博士（ pHD in Finance ）的話金融碩士也是必經(jīng)之路。大部分美國大學的金融碩士可以在 1 年或 15 個月內(nèi)完成，也有 2 年完成的，但通常第一年都是一些財務會計、統(tǒng)計和經(jīng)濟方面的先修課程。

金融碩士的申請者本科最好有金融、會計或經(jīng)濟學的背景，大學至少要修夠一年的微積分和線性代數(shù)，如果有修統(tǒng)計學方面的課程更好。這些課程至少要達到 3.0 以上的成績。同時，商科、會計課程的成績學校也非?？粗?。金融碩士申請者有工作經(jīng)驗當然更具競爭力，但大部分學校對金融碩士沒有最低工作年限的要求。申請金融碩士可以考 GMAT 或者 GRE。

（二） MBA in Finance 工商管理碩士下的金融方向

“The Four-Semester program is esigne for stuents who wish to combine their liberal arts,fine arts,science or engineering backgroun with business to create a ynamic career track.”

這是 SUNY 檳漢頓大學 MBA 的課程介紹?？梢钥闯?MBA 課程可以為任何背景的學生開放只要他們想把自己的背景與商業(yè)結(jié)合起來。那么 MBA?in Finance 學校又是怎么介紹的呢？ Rutgers Business School 說 “ The Finance MBA Concentration at Rutgers Business School provies broa professional competence an skills to prepare stuents for careers in executive positions at banks,financial instructions an other firms. ”也就是說 MBA 的金融方向為學生提供廣泛的商業(yè)技能培訓使他們可以在銀行或其他金融機構(gòu)從事高級管理職位。

由于 MBA 的學生背景可以是五花八門的，因此 MBA 課程多為 2 年，在第一年的課程中主要學習商科基礎課程包括經(jīng)濟、會計、金融、市場營銷、組織行為、運營管理、管理信息系統(tǒng)、溝通能力等等。這些課程使學生對整個商科領域有一個廣泛的基本認識，同時注重培養(yǎng)學生的決策能力、領導能力、溝通能力和探討社會責任感、職業(yè)道德的問題以及一些求職技能例如面試技巧、求職策略等等。在 MBA 課程的第二年學生才學習他們所選擇的細分方向，就像這里說的金融方向。

申請 MBA in Finance 對申請者本科的專業(yè)背景要求并不高，學校甚至不要求學生之前一定學過商科課程。但是，MBA 申請者的工作經(jīng)驗是相當重要的競爭籌碼，特別是好的商學院，像 U Iowa,Rutgers 甚至注明要求學生必須 2 年以上的全職工作經(jīng)驗。MBA 申請也更看重領導能力，同時，多數(shù) MBA 申請都要求面試。MBA 申請者須提供 GMAT 成績，個別學校也可用 GRE 代替之。

MSF/MBA in Finance 下的細分方向

無論是 MSF 或 MBA in Finance 下面都有兩個主要的細分方向： Corporate Finance 公司金融和 Investment Management 投資管理。當然并不是每所學校都有這樣明確的細分，學生可以選擇一個明確的方向也可以兩個方向都兼并?，F(xiàn)結(jié)合丹佛大學、愛荷華大學、 UT Austin 和網(wǎng)絡上的介紹嘗試做一個簡單的解釋。

（ 1 ） Corporate Finance 公司金融

公司金融主要針對的對象自然是公司。引用丹佛大學的解釋就是 “ How companies raise?money,manage resources an evaluate performance ”。這里包括研究公司的資本管理、并購、重組、資本市場、財務政策等等。學生畢業(yè)后可以在銀行的公司部工作。

（ 2 ） Investment Management 投資管理

投資管理主要是對各種證券和資產(chǎn)的管理，包括股票、證券、房產(chǎn)等等以使投資者獲利。投資管理不僅針對于個人，也可以針對保險公司、撫恤金、公司等。學生畢業(yè)后可在投行從事分析、交易工作。

What is the ifference between a MSF an an MBA egree?

其實從上面的介紹大家應該已經(jīng)可以看出一二了?？偠灾?MSF 與 MBA Finance 的最大不同就是一個是專才一個是通才?，F(xiàn)根據(jù) Vanerbilt?University，MSF 學生及 Yahoo 的解釋來總結(jié)一下這兩個 program 在課程設置、職業(yè)發(fā)展方向及投資回報上的具體對比。

1 ． 課程內(nèi)容

MSF 是純粹的金融學課程。它的課程設置嚴格集中在金融。MSF 課程更有深度，涵蓋了建模、分析、及高等數(shù)學的應用，因此也要求學生有更強的數(shù)學背景。MSF 課程可以說研究性、專業(yè)性更強，而 MBA 的金融方向是涵蓋面更廣的課程。雖然學生要選修金融課程，但同時也會學習 MSF 不會學習的課程例如市場營銷、人力資源、組織行為、統(tǒng)計運用等等。

2. 職業(yè)發(fā)展及投資回報

MSF 和 MBA

Finance 的畢業(yè)生都可以在銀行、投行、金融咨詢公司或其他金融機構(gòu)里從事金融工作，并從同一起點起步，短期內(nèi)可獲得相似的薪酬待遇。當然，一所頂尖大學的 MSF 要好過一所 Lower ranke 大學的 MBA。然而，從晉升高級職位和長遠來看，MBA 則更能派上用場。這也是 MSF 畢業(yè)生可能選擇再就讀 MBA 的原因。從短期的投資回報率來看，MSF 顯然更高，因為 MSF 費用比 MBA 更低，花費的時間也相對較短。

3. MSF or MBA Finance?

那么到底選 MSF 還是 MBA 呢？簡單來說，如果你確定金融就是你的未來職業(yè)方向，那么就選 MSF。MBA in Finance 是一個很泛的學位只有一些 focus 在金融上。二，如果說你本科是商科背景，已經(jīng)修過像管理、市場和會計的課而想在金融方面多修些課程的話，MSF 是更合適的選擇。當然，MSF 對數(shù)量、統(tǒng)計的要求更強。三，在今后的就業(yè)中，若想從事投資方面的工作，其實光有 MSF 或 MBA 學歷都是不夠的，因為需要通過 CFA （注冊金融分析師）等這樣的認證考試才能使自己更具競爭力。然而，就像前面提到的，?MSF 會為準備這些考試提供更好的學術(shù)基礎，而 MBA 的課程是不足以做到這些的。最后，如果你想今后深造金融博士，那么現(xiàn)在就選 MSF。

（三） Master of Science in Quantitative Finance/Master?of Quantitative Finance 數(shù)量金融碩士

數(shù)量金融碩士顧名思義是跟數(shù)量有關(guān)的金融學。這個學科大部分為一年制，開設在商學院里，是數(shù)學性、技術(shù)性極強，對金融理論和模型的研究更深入的學科。數(shù)量金融主要針對想在金融服務行業(yè)里運用數(shù)量技能的學生。數(shù)量金融學的畢業(yè)生主要在投行，商行，對沖基金，公用基金，短期資本經(jīng)營、保險公司甚至是金融軟件公司等要求極強數(shù)量技能和高級金融知識的領域工作。數(shù)量金融所涉及的研究范圍可以包括組合建模、衍生工具估價、風險管理、證券設計等等。數(shù)量金融碩士也是繼續(xù)深造金融博士的很好的階梯。

申請方面，數(shù)量金融碩士最看重的是申請者的數(shù)學背景。申請者的本科專業(yè)最好是數(shù)學、統(tǒng)計、計算機、物理甚至是工程。若申請者本科沒有這樣的專業(yè)背景那么至少需要修夠 2 年的大學數(shù)學課程包括微積分、統(tǒng)計、線性代數(shù)，金融、經(jīng)濟學的本科生也無一例外，并且申請者在這些課上的表現(xiàn)和課程本身的難度也相當重要。相反，數(shù)量金融碩士對申請者的商科背景其實看得很輕，只要求申請者有一定的會計、經(jīng)濟、金融基礎就可以了。如果沒有還可以通過先修課完成。因此，對于商科本科生來說，申請數(shù)量金融碩士其實并不是一個合適的選擇，因為基本上所有的商科本科生都無法達到兩年的數(shù)學課要求，這樣即使你本科是學金融的也無法申請。顧問在為學生選校選專業(yè)時絕不能用數(shù)量金融碩士來作為金融碩士的替補。相反，對于想從事金融工作，本科又是學數(shù)學相關(guān)專業(yè)的學生來說數(shù)量金融學就是非常好的選擇了。數(shù)量金融碩士申請者不要求工作經(jīng)驗，GMAT/GRE 都可以接受，在 personal

statement 中要強調(diào)自己的數(shù)學技能和相關(guān)經(jīng)驗。What’s the ifference between MSQF,MSF an MBA?

MSQF 比 MBA in Finance 更精，比 MSF 數(shù)學性技術(shù)性更強。MSF 主要學習公司金融、財務、資產(chǎn)估價、組合管理等，而 MSQF 更偏向于金融建模、證券設計、風險管理等需要運用數(shù)學工具的方面。在申請上 MSQF 最大的不同就是對數(shù)學的極高要求。就業(yè)方面來看，MSQF 的畢業(yè)生從事的是金融領域里更加技術(shù)層面的工作。