新加坡是世界上稅負(fù)較輕的幾個(gè)國(guó)家/地區(qū)之一，稅負(fù)輕，可以更好的幫助企業(yè)降低成本，獲得更高的利潤(rùn)回報(bào)，同時(shí)世界率先的金融環(huán)境，自由的外匯政策、獨(dú)特的地緣優(yōu)勢(shì)，已經(jīng)使越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)主們選擇在新加坡注冊(cè)公司，并開(kāi)立新加坡銀行賬戶。那么新加坡銀行開(kāi)戶條件中，銀行審核，究竟關(guān)心那些問(wèn)題呢?

新加坡是一個(gè)信譽(yù)良好、監(jiān)管嚴(yán)格的國(guó)際金融中心，新加坡銀行在面對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)，也會(huì)進(jìn)行嚴(yán)格得KYC審核，那么在新加坡銀行開(kāi)戶過(guò)程中，銀行經(jīng)理會(huì)關(guān)注那些問(wèn)題呢?

您公司的主要產(chǎn)品/業(yè)務(wù)活動(dòng)

也就是您的公司是做什么的，銀行會(huì)審查我們提交的交易文件，像合同、發(fā)票、提單這些，證明我們進(jìn)行的是正常的真實(shí)的貿(mào)易，進(jìn)行面簽的時(shí)候銀行經(jīng)理也會(huì)問(wèn)到公司業(yè)務(wù)相關(guān)的問(wèn)題。

新加坡銀行開(kāi)戶條件中，銀行審核的時(shí)候關(guān)注的核心就是我們業(yè)務(wù)的真實(shí)性，一般常規(guī)的進(jìn)出口貿(mào)易、對(duì)外咨詢服務(wù)都可以順利開(kāi)戶，比較特殊的像數(shù)字貨幣等，銀行的態(tài)度也是非常謹(jǐn)慎的。

您的貿(mào)易往來(lái)對(duì)象

新加坡銀行開(kāi)戶條件中，銀行審核的時(shí)候會(huì)關(guān)注：您的供貨商主要是在哪里?您的客戶主要是在哪里?銀行審核的重點(diǎn)是您的交易對(duì)象否涉及到受制裁的或高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家/地區(qū)，細(xì)分到具體的國(guó)家/地區(qū)，不同銀行可能會(huì)有不同的規(guī)定，如果想要了解您的貿(mào)易伙伴所在地區(qū)是否會(huì)比較敏感，可以聯(lián)系洲際Vivian19941924319幫您查詢。

您的營(yíng)業(yè)額預(yù)計(jì)每年有多少?

新加坡銀行開(kāi)戶條件中，銀行審核的時(shí)候會(huì)也會(huì)比較關(guān)注我們一年大概會(huì)有多少營(yíng)業(yè)額，每個(gè)月的進(jìn)出帳大概會(huì)是一個(gè)什么樣的情況，銀行會(huì)處于風(fēng)控角度，來(lái)判斷我們是否有不合理的進(jìn)出帳。

公司股東、董事

新加坡銀行開(kāi)戶條件中，比較特殊的一點(diǎn)，就是新加坡公司法明確規(guī)定了在新加坡注冊(cè)的公司，必須要有一名新加坡當(dāng)?shù)厝藫?dān)任董事，一般是有新加坡國(guó)籍或者PR的人，僅掛名，不參與實(shí)際經(jīng)營(yíng)，以保證您的公司會(huì)嚴(yán)格遵守新加坡個(gè)政策法規(guī)，這也是在新加坡成立的公司更具有國(guó)際聲譽(yù)的一個(gè)重要原因。洲際會(huì)為您提供新加坡當(dāng)?shù)囟隆?/p>

另外由于CRS和美國(guó)FACAT的原因，公司股東、董事的常住地址(稅務(wù)居民身份所在地址)，銀行也非常關(guān)注，涉及到敏感及制裁國(guó)家/地區(qū)，銀行都是拒絕開(kāi)戶的;再就是由于美國(guó)FACAT條款，新加坡的銀行對(duì)待美國(guó)人開(kāi)戶，也都非常謹(jǐn)慎。