很多 同學 想要從事投資銀行的工作，今天 深圳留求藝留學 就為大家介紹一下，投資銀行具體部門的分類，求職建議以及應掌握的技能，大家速來圍觀吧！

投資銀行主要部門包括：經(jīng)紀業(yè)務部、證券投資部、資產(chǎn)管理部、投資銀行部、融資融券部、固定收益部、直接投資部，中后臺有資本市場部、研究所、戰(zhàn)略部、風控部等。

1- [經(jīng)紀業(yè)務部]

投資銀行經(jīng)紀業(yè)務一般分為經(jīng)紀業(yè)務總部和營業(yè)部，經(jīng)紀業(yè)務總部承擔對營業(yè)部的管理和規(guī)劃的職能，一些重要零售客戶的維護和服務由經(jīng)紀業(yè)務總部負責，現(xiàn)在證券公司的服務和產(chǎn)品越來越多，需要通過營業(yè)部去推向客戶，而相關(guān)的籌劃、運營都通過經(jīng)紀業(yè)務總部來進行，工作綜合能力要求較強。一般而言招聘要求為碩士畢業(yè)，并符合相關(guān)的專業(yè)。營業(yè)部已覆蓋至全國各大中小城市，主要招投資顧問或者經(jīng)理助理、運營管理之類的職務，對學歷門檻要求相對低一些。但目前部分大型券商營業(yè)部投資顧問招聘條件均是研究生。

>>>求職建議<<<

非一流大學研究生畢業(yè)，但有志于進入資本市場的同學，可以考慮營業(yè)部的職位，相對來說成功率會高很多，而且通過在營業(yè)部的鍛煉，也能逐步升職到分公司、經(jīng)紀業(yè)務總部或總部其他部門。最重要的是，營業(yè)部是一線戰(zhàn)場，可積累活生生的投資經(jīng)驗，學到很多資本市場的技能。

>>>技能儲備<<<

扎實的經(jīng)濟金融專業(yè)知識，提前考取證券從業(yè)資格，同時有必要掌握技術(shù)分析。

2- [投資銀行部]

投資銀行部一直是證券公司的明星部門，以其高端的專業(yè)形象和高收入水平讓人趨之若鶩，是同學都想進的部門。投行業(yè)務通過劃分多個項目組開展業(yè)務，項目組之間的定位略有不同，有的是以行業(yè)為參照劃分。通常新人會分到某個項目組，從盡職調(diào)查等開始做一些基礎(chǔ)的工作，隨著經(jīng)驗積累豐富后，可通過自身的資源積累去發(fā)掘項目，2年之后可以開始考取保代資格（保代資格于2014年11月取消，但這并不意味著保薦人制度的終結(jié)）。

投行業(yè)務的工作非常辛苦，經(jīng)常出差，在項目上一待就需要幾個月，要翻閱成堆的文件資料，查漏補缺，需要有比較強的抗壓力。當前投行業(yè)務結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化，從過去的 IPO獨大，未來包括并購重組、結(jié)構(gòu)化融資、資產(chǎn)證券化等都有很大的發(fā)展空間，對專業(yè)能力的要求也會越來越高，其人才需求較為持續(xù)。

>>>求職建議<<<

對于家里人脈廣泛、有豐富社會資源的，能夠有助于接觸到比較多的項目機會，也非常有利于在投行部門的職業(yè)發(fā)展。但經(jīng)常出差加班，屬于飛行客。

>>>技能儲備<<<

盡早進行會計、財務、法律基礎(chǔ)的積累，提前考取證券從業(yè)資格，可在?？既?CPA、律師等資格。

3- [證券投資部]

自營部門是券商以自有資金進行投資獲得收益的業(yè)務部門。由于是自有資金，因此券商對自營的虧損容忍度比一般的公募基金都要低，那割的是自己的肉啊，做虧損了則直接影響收入，受市場影響較大，收入波動也更大。因此這個部門在熊市時壓力會很大，而且也不時有黑天鵝事件發(fā)生。目前券商自營部分為幾個路數(shù)：方向性投資、量化、套保等，趨勢是方向性投資規(guī)模漸小，量化等增大，未來權(quán)益互換、做市等業(yè)務的興起，人才需求會更多。

>>>求職建議<<<

招聘需求一般只招聘助理研究員，通常一個人要看很多行業(yè)，工作壓力比較大，需要的沉淀時間也比較長。通過逐步學習投資邏輯和分析方法，后續(xù)表現(xiàn)好的可以上升到投資經(jīng)理等。是對投資敏感性較好的人才較好的選擇。

>>>技能儲備<<<

經(jīng)濟、金融、金融工程專業(yè)較為對口，提前考取證券從業(yè)資格，通過 CFA一級或二級會比較有幫助。

4- [資產(chǎn)管理部]

資管業(yè)務部是證券公司的大部門，包括運營管理、產(chǎn)品設計、投資管理、渠道管理等。資管部的投資經(jīng)理和研究員要求與前面的自營比較類似。渠道管理主要是負責銷售，通過銀行和營業(yè)部去賣資管產(chǎn)品，需要比較好的溝通技巧，同時對自身的產(chǎn)品、市場其他產(chǎn)品都有深入了解。

產(chǎn)品設計是目前比較缺人才的地方，隨著新的工具和思路越來越多，而國內(nèi)創(chuàng)新型人才還很不足，因此能設計出好的產(chǎn)品是很搶手的。運營管理負責資管業(yè)務的后臺，包括凈值計算、申購、贖回等一系列管理和支持工作，財會、管理類專業(yè)較適合。

>>>求職建議<<<

資管業(yè)務未來將大發(fā)展，尤其是未來券商會大量設立公募基金公司，人才需求是多元的，可以積極關(guān)注。

>>>技能儲備<<<

經(jīng)濟、金融、、財務、金融工程專業(yè)都對口，提前考取證券從業(yè)資格，較早準備 CFA考試并至少通過CFA一級會比較有幫助。

5- [融資融券部]

融資融券部主要負責近兩年興起的資本中介業(yè)務，融資融券、約定購回和股權(quán)質(zhì)押融資。該業(yè)務的客戶接口在營業(yè)部，大部分時候不需要直接面對客戶，主要負責對營業(yè)部該項業(yè)務的推動和管理。核心工作任務包括風險評估、授信管理、資券融通、兩融投資策略設計、風險控制等，對大的機構(gòu)客戶也需要拜訪和維護。

未來上市公司股東的股票都進入證金公司的平臺之后，該部門的規(guī)模和業(yè)務量會更多，對市場的影響也越來越大。目前該部門的收入占到公司總收入的 10%左右，還在穩(wěn)定增長，重要性毋庸置疑，是證券公司未來的支柱業(yè)務。

>>>求職建議<<<

由于快速發(fā)展對人才的需求也比較大，而且沒有特別的專業(yè)要求，是應屆生較好的選擇。

>>>技能儲備<<<

積累扎實的經(jīng)濟金融專業(yè)知識，提前考取證券從業(yè)資格，同時有必要熟悉資本市場和投資行為。

6- [固定收益部]

一般是將投行和自營中關(guān)于固定收益的部分進行整合，并擴充人員。固定收益部包括固定收益產(chǎn)品的銷售、交易、發(fā)行、撮合等，對人才的要求各有不同。銷售崗位看重溝通和交際的能力，交易崗位要有敏銳的投資判斷能力，發(fā)行崗位可參考投資銀行的要求。不過相對于權(quán)益部，固定收益部的無論銷售和交易，依靠客觀因素的成分更大一些，市場利率、票面利率、央行貨幣政策等，直接就決定了 80%以上債券的銷售交易的難度。

>>>求職建議<<<

該部門未來市場成長空間較大，銷售、交易、發(fā)行、撮合、研究等崗位形成多元化的人才需求，且其人才需求量較大，可根據(jù)自身特色和興趣選擇崗位。

>>>技能儲備<<<

有比較好的金融學基礎(chǔ)，對債券的理解深刻，提前考取證券從業(yè)資格，在校期間考過 CFA二級最好，或自學固定收益相關(guān)專業(yè)課程。

7- [直接投資部]

直投是券商的 PE投資部門，證監(jiān)會最初開放直投牌照的時候，定位券商的直投與其他PE、風投的區(qū)別是，要投資2-3年內(nèi)可以上市或退出的項目，以減少投資風險。由于有投行的轉(zhuǎn)介，直投的項目來源不是大的問題。做這行很鍛煉人，要研究一個公司就需先了解摸清一個行業(yè)，認清公司的情況，包括老板的情況，好項目還有競爭對手，需要果斷力。不過最后的拍板通常在券商高層的委員會，下面的員工還沒有決定權(quán)。直投基金出現(xiàn)后，募集資金也成為重要的任務之一。

>>>求職建議<<<

做直投最好要有一定的行業(yè)經(jīng)驗和社會閱歷，不容易被忽悠，應屆畢業(yè)生的話需要盡快累積經(jīng)驗和能力，膽大心細，適合頭腦靈活、思路開闊的同學。

>>>技能儲備<<<

熟悉財務報表，在校可積累會計、財務等金融知識，提前考取證券從業(yè)資格，在校期間可考 CFA。

8- [資本市場部]

通常投行在將項目材料報會后，后期工作由資本市場部接手，包括與證監(jiān)會溝通、與潛在投資者溝通，詢價、定價、發(fā)行等。未來新股發(fā)行改革的方向是自主配售和批量發(fā)行，自主配售的環(huán)節(jié)就是由資本市場部來擔任，對客戶的認定、篩選和配售，此外批量發(fā)行和儲架發(fā)行推行后，發(fā)行環(huán)節(jié)的靈活性大大提升，其中的統(tǒng)籌安排也由資本市場部負責。未來該部門的工作會更多，人才需求還較大。

>>>求職建議<<<

資本市場部要負責溝通投行、研究員、上市公司、證監(jiān)會和投資者，因此要比較好的溝通技巧和關(guān)系處理能力，適合有耐心、口頭表達能力強的同學。

>>>技能儲備<<<

有比較好的金融經(jīng)濟基礎(chǔ)，較好的交際能力，提前考取證券從業(yè)資格。

9- [銷售交易部]

銷售交易部主要通過股票銷售、債券銷售、研究報告推薦、基金銷售，為機構(gòu)客戶提供研究咨詢和代理交易服務；主要服務對象為專業(yè)機構(gòu)投資者，包括基金、保險公司、企業(yè)年金、社?；?、大型企業(yè)、 QFII、QDII等。主要是建立、維護、發(fā)展并經(jīng)營高端機構(gòu)客戶。

銷售交易部下分為股票銷售、債券銷售、國際銷售部。股票銷售主要為機構(gòu)客戶、戰(zhàn)略客戶提供投行產(chǎn)品服務、研究咨詢、股權(quán)管理、交易執(zhí)行等相關(guān)服務。銷售交易主要向銀行、基金、保險、財務、信托和企業(yè)集團機構(gòu)客戶提供債券分銷、交易、研究和投資顧問等固定收益業(yè)務服務。國際銷售主要為 QDII基金、中資機構(gòu)提供海外投資的研究咨詢和交易服務，為海外機構(gòu)客戶提供A股、B股、H股及海外市場的交易服務。

>>>求職建議<<<

銷售交易部要負責為機構(gòu)客戶提供股票、債券的研究咨詢和代理服務，因此要很強的溝通技巧和關(guān)系處理能力，有文藝特長，口頭表達能力強的同學。

>>>技能儲備<<<

有一定的金融經(jīng)濟基礎(chǔ)，很好的交際能力，提前考取證券從業(yè)資格。

10- [場外市場部]

場外市場部主要是提供非上市股票、股權(quán)及其他金融產(chǎn)品的服務，主要針對新三板市場、區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場。該部門主要為中小微企業(yè)提供推薦掛牌、定向增資、債券融資、掛牌公司的轉(zhuǎn)板上市、企業(yè)兼并收購、股權(quán)置換以及幫助企業(yè)進行內(nèi)部資產(chǎn)重組、改制、持續(xù)督導等。

在對掛牌公司提供投資銀行服務的基礎(chǔ)上，還為掛牌公司提供做市商服務，包括為掛牌公司提供市場交易、定價估值、產(chǎn)品報價、信息披露等服務。同時為機構(gòu)投資者、高端個人投資者等客戶提供投資場外市場的投資咨詢等服務。目前證券公司場外市場處于大擴張期，對人才需求很大。

>>>求職建議<<<

場外市場的工作要求熟悉新三板及中小企業(yè)私募債業(yè)務規(guī)則 ;協(xié)助完成財務、法律、行業(yè)等盡職調(diào)查工作;協(xié)助新三板掛牌材料的制作及報送工作，對于項目跟蹤崗位則適合能承受高壓、長期出差的同學。

>>>技能儲備<<<

最好有會計、法律、金融、經(jīng)濟等基礎(chǔ)積累，同時細致耐心，具有較強執(zhí)行力和溝通能力，提前考取證券從業(yè)資格。

11- [研究所]

研究所是投資銀行發(fā)揮定價作用的核心部門，當前全球的大趨勢，投資銀行的研究部門重要性是越來越大的，同時它也是比較容易受到市場關(guān)注的部門。其核心作用是對宏觀策略進行判斷，同時對各種股票債券進行定價。

而且由于研究所需要在市場上競爭，從而獲得排名與傭金等貨真價實的收入，所以在全球的經(jīng)濟決策圈也越來越看重投資銀行研究部門的報告。而上市公司的股價可能會由于大牌分析師的報告而出現(xiàn)劇烈波動，從而影響其股東回報與融資效果，也都十分看重大牌分析師對上市公司的評價。至于專業(yè)投資者，也往往由于投資銀行的研究實力而決定其傭金去向。

研究所一般分為宏觀策略、行業(yè)、固收、金融工程

宏觀策略：一般需要比較強的學術(shù)背景，最好系出名門、師從大家，能夠比較快的進入宏觀領(lǐng)域的圈子，發(fā)揮影響力。

行業(yè)研究：比較寬容，海納百川，筆者身邊成功的例子有來自實業(yè)的、有畢業(yè)直接進入研究所的，也有其他部門轉(zhuǎn)崗的，只要付出努力，都能有所成就。

金融工程：過去發(fā)展一般，因為國內(nèi)沒有相應的衍生品工具，只能紙上談兵，不過隨著股指期貨、兩融、未來的個股期權(quán)的推出，買方對量化交易研究的需求也越來越多，金融工程的發(fā)展空間也不錯。

固收：就是固定收益，對債券進行定價。研究員是一個矛盾的行業(yè)，既要沉淀下來深入鉆研，又要開朗外向與人溝通，還需要長期出差路演和調(diào)研，但也是一個付出與回報相對比較對等的行業(yè)。

>>>求職建議<<<

擅長寫作，不害怕寫報告，具有鉆研精神，有會計和經(jīng)濟學的基礎(chǔ)，善于表達和與人溝通。一般而言行業(yè)研究員比較合適的教育背景是專業(yè)化的本科經(jīng)濟或金融的研究生背景，這樣從事某個行業(yè)研究會有一定基礎(chǔ)，之前的同學老師等也是以后的資源。當然金融經(jīng)濟專業(yè)的學生也自有用武之地，例如宏觀策略金融房地產(chǎn)等。

>>>技能儲備<<<

相關(guān)行業(yè)專業(yè)知識積累，具備一定的金融、財務和會計基礎(chǔ)，有 CFA、CPA的資格或者通過CFA二級、CPA兩門以上都會更好。

12- [風控部]

風險控制是券商的核心部門，雖然平時很少聽到它，但它掌握著各業(yè)務部門的風險把關(guān)大權(quán)。風險管理是金融機構(gòu)的核心職能，風控在券商內(nèi)部的地位是非常高的，各項業(yè)務超過一定規(guī)模，都必須通過風控的審核才能成形。風控人員要熟悉資本市場的各項業(yè)務，能夠從業(yè)務的層面來理解和分析風險，同時也要理解公司的戰(zhàn)略和發(fā)展方向，去充分的評估風險。目前風險管理人才是緊缺的，尤其是新業(yè)務層出不窮之后，能否管理好風險是券商未來發(fā)展的重要競爭力。

>>>求職建議<<<

該崗位適合性格比較沉著的人，由于需要評估風險，要求做事比較細心縝密。

>>>技能儲備<<<

有金融學的基礎(chǔ)，對風險管理有系統(tǒng)的學習和認識。最好能在校期間考個 FRM。

【微語】用知識的海洋為伴，讓旅途充滿無盡的可能。祝福你留學生活一帆風順。