私下?lián)Q匯涉嫌違法洗黑錢，不僅可能被罰款，嚴重的甚至會因此入獄。

前段時間，英國國家打擊犯罪調查局（national crime agency，簡稱nca）發(fā)布了官方通告，其新近成立的國家經(jīng)濟犯罪調查中心（national economic crime centre，簡稱necc）經(jīng)過調查，將凍結95個涉嫌洗錢的銀行賬戶，當前總計賬戶內金額高達360萬英鎊。而在這些被凍結的賬戶中，絕大多數(shù)都是由中國公民持有，其中不少人是留學生。

95個被凍結賬戶的一些共同特征：

? 這些賬戶都曾收到過從自動化服務設備（automate service evices，簡稱as）存入的現(xiàn)金存款。

? 無論通過as還是其他形式，存款入賬的模式都被認為與已知洗錢手段吻合，例如：小額多筆現(xiàn)金存入，以避免被銀行和監(jiān)管機構察覺，這被業(yè)內稱之為“化整為零”。

? 此次大多數(shù)賬戶持有人為中國留學生，他們都稱現(xiàn)金為家人提供用以支持學業(yè)，但被花費在了非留學相關項目上。

? 這些賬戶內部分大額資金被用于購物運回中國，并且商品收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關系。

據(jù)英國《金融時報》報道，這些涉案賬戶大都出現(xiàn)了同一天或短期內、多個自動存取款機存入大筆金額現(xiàn)金，以及類似的情況。熟悉私人換匯的人可能了解，這與私人換匯的交易方式幾乎一致。

對此，3月1日，中國駐英國大使館發(fā)布通告，再次提醒在英中國公民務必通過正規(guī)合法渠道換匯。

在英國，哪些行為涉嫌“洗黑錢”？

? 隨身攜帶大量現(xiàn)金，但對現(xiàn)金的來源無法給出合理解釋。

? 留學生在英國有銀行賬戶，親友轉賬過來，想借此買房，且無法說明資金來源，則賬戶持有人也可能承擔風險。

? 代溝往往需要大量現(xiàn)金，于是在網(wǎng)上找人私下?lián)Q匯，很多時候，由于不了解欠款的來源，就會存在洗錢的嫌疑。

如果您有任何留學疑問，歡迎隨時致電留求藝留學資深咨詢顧問老師

【微語】世界是一本書，不旅行的人只能讀到其中一頁。