私下?lián)Q匯涉嫌違法洗黑錢，不僅可能被罰款，嚴(yán)重的甚至?xí)虼巳氇z。

前段時(shí)間，英國國家打擊犯罪調(diào)查局（national crime agency，簡稱nca）發(fā)布了官方通告，其新近成立的國家經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中心（national economic crime centre，簡稱necc）經(jīng)過調(diào)查，將凍結(jié)95個(gè)涉嫌洗錢的銀行賬戶，當(dāng)前總計(jì)賬戶內(nèi)金額高達(dá)360萬英鎊。而在這些被凍結(jié)的賬戶中，絕大多數(shù)都是由中國公民持有，其中不少人是留學(xué)生。

95個(gè)被凍結(jié)賬戶的一些共同特征：

? 這些賬戶都曾收到過從自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備（automate service evices，簡稱as）存入的現(xiàn)金存款。

? 無論通過as還是其他形式，存款入賬的模式都被認(rèn)為與已知洗錢手段吻合，例如：小額多筆現(xiàn)金存入，以避免被銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)察覺，這被業(yè)內(nèi)稱之為“化整為零”。

? 此次大多數(shù)賬戶持有人為中國留學(xué)生，他們都稱現(xiàn)金為家人提供用以支持學(xué)業(yè)，但被花費(fèi)在了非留學(xué)相關(guān)項(xiàng)目上。

? 這些賬戶內(nèi)部分大額資金被用于購物運(yùn)回中國，并且商品收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關(guān)系。

據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，這些涉案賬戶大都出現(xiàn)了同一天或短期內(nèi)、多個(gè)自動(dòng)存取款機(jī)存入大筆金額現(xiàn)金，以及類似的情況。熟悉私人換匯的人可能了解，這與私人換匯的交易方式幾乎一致。

對(duì)此，3月1日，中國駐英國大使館發(fā)布通告，再次提醒在英中國公民務(wù)必通過正規(guī)合法渠道換匯。

在英國，哪些行為涉嫌“洗黑錢”？

? 隨身攜帶大量現(xiàn)金，但對(duì)現(xiàn)金的來源無法給出合理解釋。

? 留學(xué)生在英國有銀行賬戶，親友轉(zhuǎn)賬過來，想借此買房，且無法說明資金來源，則賬戶持有人也可能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

? 代溝往往需要大量現(xiàn)金，于是在網(wǎng)上找人私下?lián)Q匯，很多時(shí)候，由于不了解欠款的來源，就會(huì)存在洗錢的嫌疑。

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