私下換匯風(fēng)險(xiǎn)大!務(wù)必通過正規(guī)合法渠道換匯
出國(guó)留學(xué),難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。...
出國(guó)留學(xué),難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。不過,私下?lián)Q匯涉嫌違法洗黑錢,不僅可能被罰款,嚴(yán)重的甚至?xí)虼巳氇z。
前段時(shí)間,英國(guó)國(guó)家打擊犯罪調(diào)查局(National Crime Agency,簡(jiǎn)稱NCA)發(fā)布了官方通告,其新近成立的國(guó)家經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中心(National Economic Crime Centre,簡(jiǎn)稱NECC)經(jīng)過調(diào)查,將凍結(jié)95個(gè)涉嫌洗錢的銀行賬戶,當(dāng)前總計(jì)賬戶內(nèi)金額高達(dá)360萬英鎊。而在這些被凍結(jié)的賬戶中,絕大多數(shù)都是由中國(guó)公民持有,其中不少人是留學(xué)生。
95個(gè)被凍結(jié)賬戶的一些共同特征:
? 這些賬戶都曾收到過從自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備(Automate Service Devices,簡(jiǎn)稱ASD)存入的現(xiàn)金存款。
? 無論通過ASD還是其他形式,存款入賬的模式都被認(rèn)為與已知洗錢手段吻合,例如:小額多筆現(xiàn)金存入,以避免被銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)察覺,這被業(yè)內(nèi)稱之為“化整為零”。
? 此次大多數(shù)賬戶持有人為中國(guó)留學(xué)生,他們都稱現(xiàn)金為家人提供用以支持學(xué)業(yè),但被花費(fèi)在了非留學(xué)相關(guān)項(xiàng)目上。
? 這些賬戶內(nèi)部分大額資金被用于購(gòu)物運(yùn)回中國(guó),并且商品收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關(guān)系。
據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,這些涉案賬戶大都出現(xiàn)了同一天或短期內(nèi)、多個(gè)自動(dòng)存取款機(jī)存入大筆金額現(xiàn)金,以及類似的情況。熟悉私人換匯的人可能了解,這與私人換匯的交易方式幾乎一致。
對(duì)此,3月1日,中國(guó)駐英國(guó)大使館發(fā)布通告,再次提醒在英中國(guó)公民務(wù)必通過正規(guī)合法渠道換匯。
在英國(guó),哪些行為涉嫌“洗黑錢”?
? 隨身攜帶大量現(xiàn)金,但對(duì)現(xiàn)金的來源無法給出合理解釋。
? 留學(xué)生在英國(guó)有銀行賬戶,親友轉(zhuǎn)賬過來,想借此買房,且無法說明資金來源,則賬戶持有人也可能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
? 代溝往往需要大量現(xiàn)金,于是在網(wǎng)上找人私下?lián)Q匯,很多時(shí)候,由于不了解欠款的來源,就會(huì)存在洗錢的嫌疑。
巧瑩老師還是建議用正規(guī)渠道換匯哦~
【微語】在遠(yuǎn)方的天空下,你勇敢地追尋知識(shí),每一份努力都會(huì)化作未來的星辰,照亮你的前行之路。
本文地址:http://v5tt.cn/liuxue/257249.html
轉(zhuǎn)載說明:文章《私下?lián)Q匯風(fēng)險(xiǎn)大!務(wù)必通過正規(guī)合法渠道換匯》由【留求藝】原創(chuàng)發(fā)布(部分轉(zhuǎn)載內(nèi)容均有注明出處,如有侵權(quán)請(qǐng)告知),轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明文章來源。
出國(guó)留學(xué),難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。...
出國(guó)留學(xué),難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。...
出國(guó)留學(xué)之后,難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。那在過程之中應(yīng)該注意哪些的問題呢?下面做一下簡(jiǎn)單的介紹。...
出國(guó)留學(xué),難免遇到兌換外匯的問題,這對(duì)于留學(xué)生來說并不陌生,并且一直存在各種爭(zhēng)議。比如不少人選擇私下交易,覺得匯率好又方便。...
重磅!朋友圈私下?lián)Q匯要判刑,中國(guó)正式確認(rèn)非法外匯交易入刑門檻...
中國(guó)外匯交易監(jiān)管之網(wǎng)越收越緊就在中國(guó)農(nóng)歷新年大年初五,華人還在喜迎財(cái)神的時(shí)候,一條最高檢和最高法負(fù)責(zé)人的講話卻讓很多在美的華人有些震驚。...
...中國(guó)外匯管理規(guī)定,移民后,您不受每人每年5萬美元的換匯額度限制。您可以根據(jù)國(guó)家的換匯政策,將人民幣兌換成外幣,并帶到移民...
...證明,以及身份證和戶口等合法公民身份證明。 一、換匯材料 留學(xué)生首先要準(zhǔn)備好身份的證明,即護(hù)照、簽證等出國(guó)身份證明,以及身份證和戶口等合法公民身份證明?! 〗又€需要準(zhǔn)備本人的學(xué)校錄取通...
海外留學(xué)是現(xiàn)在很多學(xué)生的一種學(xué)習(xí)選擇,而幾乎所有要出國(guó)留學(xué)的學(xué)生們都想確定自己要選擇的國(guó)外大學(xué)到底是不是正規(guī)的大學(xué),是否是我國(guó)教育部承認(rèn)的大學(xué),畢竟辛苦跑到國(guó)外讀書,誰也不想白白花費(fèi)時(shí)間精力拿一個(gè)假證......
人民幣匯率大漲,留學(xué)換匯好時(shí)機(jī)...
從事留學(xué)10年以上,幫助過很多的國(guó)內(nèi)學(xué)生處理留學(xué)申請(qǐng),簽證,生活,學(xué)習(xí)等各方面的問題,有豐富的留學(xué)咨詢和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。憑借著個(gè)人豐富的生活歷程和申請(qǐng)經(jīng)驗(yàn),會(huì)準(zhǔn)確的指導(dǎo)學(xué)生海外申請(qǐng)和學(xué)習(xí)生活的相關(guān)注意事項(xiàng),成功幫助眾多學(xué)子完成夢(mèng)校留學(xué)的夢(mèng)想。