金融風險理論是研究金融市場中各種不確定性和風險因素的學科。它主要通過量化和評估風險，提供決策參考，幫助投資者和企業(yè)管理者制定控制風險的策略。下面將分別介紹金融風險理論的幾個重要方面。

1. 隨機過程與風險測度

隨機過程是金融風險理論的基礎概念之一。它描述了金融市場中價格、利率等變量隨時間變化的規(guī)律。通過對隨機過程的建模和分析，可以預測未來的金融市場走勢，并據(jù)此制定風險管理策略。

為了對金融風險進行量化和評估，需要引入風險測度的概念。風險測度是衡量金融資產或投資組合不確定性和風險大小的指標。常用的風險測度包括方差、協(xié)方差、價值-at-風險等。通過風險測度，可以量化不同資產或投資組合的風險水平，從而進行風險管理和決策。

2. 投資組合理論

投資組合理論是金融風險管理的核心內容之一。它研究如何選擇和配置不同資產，以實現(xiàn)投資目標并控制風險。投資組合理論的基本假設是投資者追求風險與收益的平衡。通過分散投資、選擇無關或負相關的資產等方法，可以降低投資組合的整體風險。

投資組合理論包括均值-方差分析、資本資產定價模型等方法。均值-方差分析通過計算資產或投資組合的預期收益和方差，并畫出收益-風險曲線，幫助投資者在風險和收益之間做出最優(yōu)選擇。資本資產定價模型則是根據(jù)投資風險和預期收益之間的關系，估計資產的合理價格。

3. 金融衍生品和風險管理

金融衍生品是金融風險管理的重要工具之一。它是一種衍生于其他金融資產的金融合約，其價值的變化與基礎資產的價格變化相關。金融衍生品可以用于對沖和管理金融風險。

常見的金融衍生品包括期貨、期權、互換等。通過購買或銷售這些衍生品，投資者可以在一定程度上控制市場風險，并實現(xiàn)對沖或套利的目標。此外，金融衍生品也可以用于管理企業(yè)的財務風險，如匯率風險、利率風險等。

總之，金融風險理論涉及隨機過程、風險測度、投資組合理論和金融衍生品等方面。通過這些理論和方法的應用，可以幫助投資者和企業(yè)管理者對金融風險進行評估、量化和管理，從而更好地制定決策策略，降低風險并實現(xiàn)投資目標。